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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

[LOCATION MEUBLÉE ET EXONÉRATION DE L’IFI] Parmi les biens immobiliers exonérés, il y a les biens immobiliers professionnels mais également certains biens exploités en location meublée. 3 conditions sont à remplir : Il faut réaliser plus de 23 000 euros de recettes annuelles au... Lire la suite →

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[MARCHES FINANCIERS : DIVERSIFICATION INTELLIGENTE ET INVESTISSEMENT SUR LE LONG TERME] Les marchés financiers continuent d’évoluer dans un climat de nervosité avec l’amplification depuis septembre d’au moins 4 problèmes : la guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, la remontée... Lire la suite →

[DETTE COMMUNE EN CAS DE DÉCÈS] Des époux, mariés en communauté réduite aux acquêts avec clause d’attribution intégrale de ladite communauté au survivant, souscrivent un prêt immobilier. Le mari décède laissant son épouse et leurs deux enfants. La question du paiement des échéances du prêt... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2019 : LES MESURES CLÉS] Le projet de loi de finances pour 2019 a été présenté en conseil des ministres le 24 septembre dernier. S’il ne comprend pas de nouveautés majeures, il apporte en revanche de nombreux... Lire la suite →

[PROJET DE LOI PACTE :  UNE VOLONTÉ DE SIMPLIFICATION POUR LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Adopté par l’assemblée nationale, le projet de loi PACTE ("Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises") vise à simplifier et améliorer le quotidien des... Lire la suite →

[SOCIÉTÉ CIVILE : L’OUTIL PATRIMONIAL A LA MODE] La société civile est un moyen de détenir certains biens : immobiliers, titres, contrats de capitalisation... C’est un mode d’organisation patrimonial souvent mis en avant comme LA solution universelle. Son utilisation est parfois pertinente, mais elle... Lire la suite →

[DÉPART D'UN LOCATAIRE : QUEL DÉLAI POUR RESTITUER LE DÉPÔT DE GARANTIE ET FAIRE LA RÉGULARISATION DES CHARGES ?] Vous louez un appartement et vos locataires s’en vont… vous avez un doute sur le délai qui vous est donné pour leur restituer le dépôt... Lire la suite →

[ANNÉE BLANCHE  2018 : DES OPPORTUNITÉS ALLÈGEMENT D'IMPÔT SUR LE REVENU A SAISIR !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera en vigueur à compter du 01/01/2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt de... Lire la suite →

[VERSEMENT DES CAPITAUX DÉCÈS D'ASSURANCE VIE PAR L'ASSUREUR : EXISTE T IL DES DÉLAIS ?] Vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie et vous vous demandez sous quel délai vous pourrez percevoir les sommes qui vous reviennent ? Pour vous payer, l’assureur doit être... Lire la suite →

[ACQUÉRIR UN BIEN CLASSÉ MONUMENT HISTORIQUE EN 2018] Des restructurations sous contraintes L’investissement immobilier via l’acquisition d’un actif classé Monument Historique ou inscrit à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques permet à un investisseur de se constituer un patrimoine tout en bénéficiant... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source entrera en vigueur dès le 1er janvier 2019. Comment seront pris en compte les crédits et les réductions d'impôt ? Quel mode de versement ?... Lire la suite →

[LE FINANCEMENT : UN RELAIS DE CROISSANCE ESSENTIEL POUR LE DÉVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE - ZOOM SUR LE CRÉDIT PATRIMONIAL] Dirigeant d’entreprise, investisseur individuel : préservez, diversifiez et facilitez la transmission de votre patrimoine en vous appuyant sur vos actifs... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE EN 2019 : QUEL TAUX CHOISIR ?] Taux personnalisé, taux individualisé, taux neutre… Vous avez jusqu’au 15 septembre 2018 pour choisir le taux du prélèvement qui vous sera appliqué en 2019. Comment faire le bon choix ?... Lire la suite →

[PROTECTION DU DIRIGEANT : CLAUSE SÉQUESTRE ET ASSURANCE DE PRÊT] Lorsqu’une entreprise contracte un prêt, la mise en place d’une assurance en cas de Décès et de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) lui est généralement imposée. Le dirigeant peut,... Lire la suite →

[PEE, ASSURANCE-VIE : POUVEZ-VOUS RÉCUPÉRER VOS CAPITAUX SANS FISCALITÉ ?] Certains événements de la vie peuvent vous amener à demander le déblocage anticipé des sommes placées sur votre plan d’épargne entreprise (PEE) ou votre assurance-vie. Il s’agit parfois d’événements douloureux, la loi... Lire la suite →

[NUMÉRO ORIAS : QU'EST CE QUE C'EST ?] Vous entendez régulièrement cette phrase "Intermédiaire inscrit à l'ORIAS sous le numéro XXX". Qu'est-ce que cela signifie ? L'ORIAS, c'est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L'ORIAS est... Lire la suite →

[INVESTISSEMENT IMMOBILIER LOCATIF : PLAFONDS DE LOYER ET DE RESSOURCES POUR 2018] Le 11 juin, l’administration fiscale a publié les barèmes et plafonds nécessaires à appliquer pour les dispositifs défiscalisants pour investissement dans l’immobilier locatif. Les dispositifs d’incitation fiscale à... Lire la suite →

[PROTÉGER SON CONCUBIN] Bien que le concubinage ait l’apparence du mariage, il n’offre pas la même protection au survivant. Au décès d’un des concubins, le survivant est étranger à la succession et ne perçoit donc rien. Pour contourner ce problème,... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT L’IMPÔT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE] La résidence principale étant déclarée après application d’un abattement de 30 %, les dettes contractées pour son acquisition auraient pu n’être déductibles qu’à hauteur de 70%. Cependant, l’administration fiscale retient une approche plus... Lire la suite →

[LES MANDATS DE PROTECTION : ANTICIPEZ POUR VOUS PROTÉGER !] Chacun doit intégrer dans sa réflexion patrimoniale la période où il ne sera plus là ou plus capable de gérer son patrimoine de manière autonome. Afin de parer à ces situations,... Lire la suite →

[POURQUOI FAIRE APPEL A UN COURTIER EN ASSURANCE ?] Courtier en assurance : en quoi cela consiste ? Le métier de courtier en assurance consiste à conseiller au mieux les personnes à la recherche d’une assurance en comparant les meilleures offres existantes... Lire la suite →

[FIP CORSE : PROFITEZ DE LA PÉRIODE TRANSITOIRE !] Actuellement, investir dans un FIP Corse permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 38 % sur le montant investi. Cependant, loi de finances pour 2018 prévoit une nouvelle règle de calcul... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU  : DÉFISCALISER EN 2018 EST TOUJOURS OPPORTUN !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera finalement en vigueur au 1er janvier 2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt... Lire la suite →

[LE CONTRAT DE CAPITALISATION] Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne permettant à une personne physique ou à une personne morale (société) d'investir sur des supports financiers variés. C’est une opération d’épargne et de capitalisation c’est-à-dire un placement à moyen ou long... Lire la suite →

 [PRÉSENTATION DE LA CAMPAGNE "IMPÔT SUR LE REVENU 2018"] Gérald Darmanin, ministre de l'Action et des Comptes publics a lancé ce jour, le 10 avril, la campagne 2018 de déclaration de revenus (l'ouverture effective du service de déclaration en ligne... Lire la suite →

[ZOOM SUR L'ACHAT DE PARTS DE SCI (SOCIÉTÉ CIVILE IMMOBILIÈRE)] La société civile immobilière (SCI) est une forme de société qui permet à plusieurs personnes physiques ou morales de détenir ensemble un ou plusieurs biens immobiliers. Comme pour les sociétés... Lire la suite →

[PENSEZ AUX CONTRATS DE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE POUR VOUS CONSTITUER UNE EPARGNE EN VUE DE VOTRE RETRAITE!] La retraite supplémentaire, aussi appelée retraite « sur complémentaire » est une forme de retraite que l’on peut percevoir en plus des régimes obligatoires (base et complémentaires).... Lire la suite →

[PENSIONS DE RÉVERSION AGIRC-ARRCO : L’AGE MINIMAL SERA DE 55 ANS A PARTIR DE 2019] Le 1er janvier 2019, les régimes de retraite complémentaire Agirc et Arrco fusionneront en un régime unique Agirc-Arrco. Dans ce nouveau régime, l’âge minimal que devra... Lire la suite →

[LA CLAUSE DE PRÉCIPUT] La clause de préciput prévoit que l'époux survivant, ou l'un des époux s'il survit, sera autorisé à prélever, avant tout partage, un ou plusieurs biens communs sans contrepartie. Il s’agit d’une simple faculté pour l’époux bénéficiaire, libre à... Lire la suite →

[DÉVELOPPEZ VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER EN INVESTISSANT EN CORSE ET BÉNÉFICIEZ D'UN CRÉDIT IMPÔT !] Acquérir un bien immobilier en Corse dédié à la location saisonnière meublée avec services para-hôteliers peut permettre sous certaines conditions, de bénéficier d’un crédit d’impôt très intéressant. Ce crédit... Lire la suite →

[LE DÉMEMBREMENT DE PROPRIÉTÉ] Le droit de propriété est composé de deux attributs : la nue-propriété qui permet de disposer du bien et l’usufruit qui permet d’utiliser le bien et d’en percevoir les revenus. Lorsque ces deux attributs appartiennent à des personnes... Lire la suite →

[L'EPARGNE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE] Plusieurs placements sont spécialement conçus pour se constituer une épargne en vue de la retraite. Comment fonctionnent-ils ? Pouvez-vous en bénéficier ? Retour sur les principaux dispositifs existants. La retraite supplémentaire, qu’est-ce que c’est ? La retraite supplémentaire constitue le... Lire la suite →

[VOTRE PERP ET LA DÉDUCTION FISCALE DES COTISATIONS EN 2018] Le plan d'épargne retraite populaire (PERP) est un produit d'épargne souscrit afin de se constituer des revenus supplémentaires pour sa retraite. Un des grands avantages de ce placement est de... Lire la suite →

[LA SCPI FRANCO-ALLEMANDE : UNE FISCALITÉ AVANTAGEUSE] Les SCPI, Société Civiles de Placement Immobilier sont des sociétés d’investissements collectifs ayant pour objet l’acquisition et la gestion d’une patrimoine immobilier locatif grâce à l’émission de parts dans le public. Ces sociétés collectent... Lire la suite →

[L'ESSENTIEL DES MESURES DE LA LOI DE FINANCES 2018] Les réformes fiscales et sociales votées définitivement en fin d'année 2017 sont entrées en vigueur au 1er janvier 2018. Nous vous proposons de parcourir l'essentiel des mesures. l’IFI (Impôt sur la... Lire la suite →

[TRÉSORERIE STABLE DE VOTRE SOCIÉTÉ :  COMMENT EN OPTIMISER LE RENDEMENT ?] Que la personne morale à l’Impôt sur les sociétés, soit opérationnelle ou patrimoniale, une partie de sa trésorerie reste stable et peut avantageusement être placée à moyen terme. En fonction... Lire la suite →

[POURQUOI FAIRE APPEL A UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?] Quel est le meilleur moyen pour réduire le montant de mes impôts ? L’investissement immobilier est-il adapté à ma situation ? Comment préparer au mieux ma retraite ? Quels... Lire la suite →

[ENTREPRISES, QUELS CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier est souvent synonyme de changements de réglementation. Quelles sont les nouveautés pour 2018 ? economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les... Lire la suite →

[PARTICULIERS, QUEL CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier marque chaque année des changements en matière de fiscalité pour les particuliers.  economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les mesures phares... Lire la suite →

[TOUTE L'EQUIPE EFI PATRIMOINE VOUS SOUHAITE UNE TRÈS BELLE ANNÉE 2018 !]

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