Recherche

LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

[Brexit : quelles sont les conséquences pour votre patrimoine ?] La sortie du Royaume-Uni de l’Union Européenne (UE) peut avoir des conséquences sur certains dispositifs fiscaux, et cela peut donc avoir un impact sur votre patrimoine. Explications… Le Brexit n’est pas sans... Lire la suite →

[Dépenses de santé : l’effet Covid toujours sensible] Les statistiques mensuelles de l’Assurance maladie montrent une poursuite du rattrapage des soins après une année 2020 très atypique. Les remboursements de soins du régime général évoluent de +13,0 % par rapport... Lire la suite →

[Les SCPI, la « pierre-papier » : comprendre l’essentiel] Les SCPI : principe général  SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier : en achetant des parts de SCPI, on devient associé d’une société civile qui détient un patrimoine immobilier.  La... Lire la suite →

[Achat immobilier et changement d’assurance emprunteur] Quand vous souscrivez un prêt immobilier, l'assurance n'est pas obligatoire, mais l’établissement prêteur peut l'exiger, en particulier afin de faire face aux risques liés au décès et à l'invalidité. Vous n'êtes toutefois pas obligé... Lire la suite →

[Un nouveau formulaire de déclaration partielle de succession pour percevoir une assurance-vie] Lorsque vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie sur lequel le souscripteur a versé après son 70ème anniversaire, vous devez remplir ce qu’on appelle une déclaration «partielle» de succession... Lire la suite →

[ZOOM SUR... Toutes les nouveautés pour votre déclaration d’impôt 2021] Vous le savez, comme chaque année en cette période, il faut déclarer vos revenus de l’année précédente. En effet, la mise en place du prélèvement à la source n’a pas... Lire la suite →

[Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?] Le conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, est un professionnel du conseil qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Son rôle dépend des missions que... Lire la suite →

[Le contrat de capitalisation : un instrument méconnu] Le contrat de capitalisation est moins connu que le contrat d’assurance-vie. Il lui ressemble sur certains points, mais il offre d’autres possibilités qui en font un outil intéressant dans une stratégie patrimoniale.... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : ENTREPRISE] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change en 2021 !... Lire la suite →

[Epargne retraite : vous serez désormais mieux informé !] Peut-être êtes-vous l’heureux bénéficiaire d’un contrat de retraite supplémentaire sans le savoir ! Grâce à la récente loi relative à la déshérence des contrats, vous serez dorénavant mieux informé. Les contrats de... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : IMPOTS ET TAXES] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change... Lire la suite →

[Services à domicile : restriction du crédit d’impôt aux seuls services rendus à votre domicile !] Les sommes versées à un salarié à domicile vous ouvrent droit à un crédit d’impôt égal à 50% de la dépense[1] mais sachez que le... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : LA LOCATION MEUBLEE] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change... Lire la suite →

[Vous pouvez désormais résilier votre complémentaire santé plus facilement !] Bonne nouvelle, depuis le 1er décembre 2020, vous pouvez résilier votre contrat de complémentaire santé à tout moment et sans frais, du moment que vous en êtes titulaire depuis plus... Lire la suite →

[Illuminez votre épargne en 2021 !] Personne n’aurait pu prévoir ce qui s’est passé l’an dernier, et il faut bien avouer que nous sortons tous de 2020 un peu « chamboulés » … il se peut même que ce soit le cas pour... Lire la suite →

[L'assurance vie de A à Z] Découvrez ci-dessous un schéma relatif à l'assurance-vie, reprenant les principales étapes ainsi que la fiscalité en cas de vie ou en cas de décès. EFI PATRIMOINE vous conseille et vous accompagne dans la mise... Lire la suite →

[EFI PATRIMOINE vous souhaite une belle année 2021 !]

[Rénovation et travaux fonciers : que pouvez-vous déduire ?] Si vous réalisez des travaux au sein de logements (loués « nus »), vous pouvez déduire certaines de ces dépenses de vos revenus fonciers. Les dépenses de réparation, d’entretien et d’amélioration sont déductibles, sauf les... Lire la suite →

[Un nouveau cas de déblocage anticipé de l’épargne retraite pour les indépendants !] Ca y est, cela est voté : suite à la crise sanitaire, un cas de sortie exceptionnelle de l’épargne retraite pour les indépendants a été institué, pour une durée... Lire la suite →

[À vos marques, prêts, défiscalisez !] Vous venez de recevoir votre avis d’imposition sur les revenus de 2019 et la note s’avère salée ? Vous ne pouvez plus rien faire pour le passé (sauf si vous aviez commis une erreur dans votre... Lire la suite →

[Plus de 450 000 € exonérés pour aider vos enfants à financer leurs projets !] Un nouveau coup de pouce pour aider vos enfants à financer leurs projets vient de voir le jour en cette fin d’année ! Maintenant, vous pouvez donner... Lire la suite →

[Les coffres forts sortent du placard] Vous détenez un coffre-fort ? Depuis le 1er septembre 2020, votre coffre-fort est déclaré à l’administration fiscale. C’est votre banque qui doit renseigner un fichier spécifique retraçant les ouvertures, les clôtures, les modifications des... Lire la suite →

[Assurance-vie : attention à la clause bénéficiaire « mes héritiers » !] Lorsque vous souscrivez un contrat d’assurance-vie, vous désignez dans la « clause bénéficiaire », les personnes à qui vous souhaitez transmettre les capitaux au jour de votre décès. Or, lorsque la clause bénéficiaire d’un... Lire la suite →

[Déconfinez votre patrimoine] La crise sanitaire du covid-19 a mis quelque temps entre parenthèses certains aspects de notre quotidien.  Du télétravail aux courses masquées, en passant par l’école à la maison, notre quotidien a été bouleversé, et nos habitudes chamboulées.... Lire la suite →

[Sous-location : tel est pris qui croyait prendre !] Pensez à vérifier de temps en temps que votre locataire ne sous-loue pas, sans votre autorisation, votre logement... Si l'appartement ou la maison que vous donnez en location se trouve géographiquement dans une... Lire la suite →

[Diminuer vos impôts tout en préparant votre retraite, c’est possible !] En fin d’année dernière nous vous parlions d’un nouveau produit qui venait de naître : le plan d’épargne retraite (PER). Il y a à peine deux mois vous avez déclaré... Lire la suite →

[Comment fonctionne le prélèvement forfaitaire unique (PFU) ?] Depuis le 1er janvier 2018, un prélèvement forfaitaire unique (PFU) dit « flat tax » s’applique aux revenus du capital. Comment fonctionne-t-il ? Quels sont les placements concernés ? Explications. Le prélèvement... Lire la suite →

[Zoom sur… Le Testament] En quoi consiste un testament ? Qui peut rédiger un testament ? La présence d'un notaire est-elle obligatoire ? Découvrez les réponses à toutes vos questions. Le testament, qu'est-ce que c'est ? Le testament est un... Lire la suite →

[ZOOM SUR...] LA PIERRE PAPIER A TOUT POUR VOUS SÉDUIRE ! L’impact du Covid-19 sur l’économie mondiale est déjà visible, et pour autant nous n’en mesurons sûrement pas encore toutes les conséquences. Face à cet environnement économique incertain  et la... Lire la suite →

[Mesures de déconfinement COVID-19 #RestonsProches]   Suite aux consignes du Gouvernement, les bureaux sont ré-ouverts au public à compter du mardi 12 mai 2020 sur rendez-vous uniquement. L’accueil des visiteurs se fait un par un afin de respecter les mesures... Lire la suite →

[COVID-19 : LES CONSÉQUENCES PATRIMONIALES DU VIRUS] En cette période exceptionnelle de crise sanitaire, le Gouvernement a prévu plusieurs mesures fiscales et sociales en vue de soutenir l’économie. Et pour vous ? En effet, l’épidémie de Coronavirus Covid-19 peut avoir des... Lire la suite →

[REPORT DES ECHEANCES FISCALES DES ENTREPRISES DU MOIS DE MAI] Gérald Darmanin, ministre de l'Action et des Comptes publics, a adapté le calendrier des principales échéances fiscales des professionnels du mois de mai afin de tenir compte de la crise... Lire la suite →

[LA DONATION D'UN CONTRAT DE CAPITALISATION PERMET DE "GOMMER" LA PLUS VALUE LATENTE !] Le contrat de capitalisation suit les mêmes règles que le contrat d’assurance-vie en ce qui concerne la fiscalité en cas de rachat. En revanche, son sort... Lire la suite →

[ZOOM SUR : ASSURANCE-VIE : DE NOUVELLES OPPORTUNITÉS A SAISIR] Dans un contexte de taux d’intérêts toujours plus bas, savoir où placer son argent n’est pas une mince affaire… Cela dit, malgré la baisse du rendement des fonds euros ces... Lire la suite →

[PLUS VALUE IMMOBILIÈRE : PRÉCISIONS SUR L’EXONÉRATION POUR LA VENTE DE LA RÉSIDENCE PRINCIPALE] Quand vous vendez un bien immobilier plus cher que ce qu’il vous a couté, vous êtes redevable d’un impôt de plus-value. Toutefois, si c’est votre résidence... Lire la suite →

[QUI DIT NOUVELLE ANNÉE DIT NOUVEAUTÉS FISCALES... LE POINT SUR LES MESURES QUI VOUS CONCERNENT !] Comme chaque année, la loi de finances, adoptée en fin d’année dernière, apporte quelques nouveautés. Certaines mesures ont fait plus de bruit que d’autres… La... Lire la suite →

[PLAFOND DE LA SÉCURITÉ SOCIALE : QUEL MONTANT EN 2020?] Calcul du montant des pensions d'invalidité, des indemnités journalières pour maladie, accident du travail ou maternité... À partir du 1er janvier 2020, le plafond de la sécurité sociale est revalorisé. Un arrêté... Lire la suite →

[PARTICULIERS : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Baisse de l’impôt sur le revenu, suppression de la taxe d’habitation, entrée en vigueur du prélèvement à la source pour les salariés à domicile, reconduction de la prime pouvoir d’achat, aides... Lire la suite →

[ENTREPRISES : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Poursuite de la baisse de l’impôt sur les sociétés, modification du seuil pour passer un marché public sans formalité, facturation électronique qui devient obligatoire pour les TPE... Comme chaque année au... Lire la suite →

[EFI PATRIMOINE vous souhaite une BELLE ANNÉE 2020 !!]

Propulsé par WordPress.com.

Retour en haut ↑