Recherche

LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

[Ma Prime Rénov’ : les nouveautés pour 2022 (Janvier 2022)] Depuis le 1er janvier 2022, les conditions d’éligibilité et les modalités d’octroi de la Prime Rénov' sont partiellement modifiées. Ce qu'il faut retenir Un décret et un arrêté aménagent la... Lire la suite →

[SMIC- Revalorisation de 0,9 % au 1er janvier 2022 (Décret 22/12/2021)] Ce qu'il faut retenir Après avoir été revalorisé exceptionnellement de 2,2 % le 1er octobre 2021, le Salaire Minimum de Croissance (SMIC) connaît une nouvelle hausse, liée au principe... Lire la suite →

Toute l’équipe EFI Patrimoine vous renouvelle ses remerciements pour votre confiance et votre fidélité. Que cette année 2022 vous apporte la santé, le bonheur et l'aboutissement de tous vos projets. Au plaisir de nous retrouver à nouveau physiquement, Prenez soin... Lire la suite →

Nous vous remercions pour la confiance que vous nous accordez. Toute l'équipe EFI PATRIMOINE vous souhaite de très belles fêtes de fin d'année. Prenez soin de vous et de vos proches.

[Les droits du conjoint survivant dans la succession en présence d'enfants (avec ou sans donation au dernier vivant)] La présence d'enfant, fait varier les droits auxquels le conjoint survivant peut prétendre dans la succession de son époux. Les époux peuvent... Lire la suite →

[Pensions de retraite - Les revalorisations à venir] Après avoir procédé au gel des pensions de retraite complémentaire en 2020, le conseil d'administration de l'AGIRC-ARRCO a décidé, le 7 octobre 2021, de les augmenter de 1 % le 1er novembre... Lire la suite →

[Crédits immobiliers : durcissement des conditions d’octroi] Emprunter pour un projet immobilier ne se fera peut-être plus aussi « facilement » qu’avant… En effet, suite à la décision prise par le Haut Conseil de Stabilité Financière en septembre dernier, l’octroi... Lire la suite →

[Pinel : Pouvez-vous louer à l'un de vos ascendants ou descendants ?] Réaliser un « investissement immobilier défiscalisant » vous permet à la fois de réduire votre impôt sur le revenu, de développer votre patrimoine immobilier et de percevoir des... Lire la suite →

[Don manuel : déclaration simplifiée en ligne !] Vous avez reçu une donation ? Après avoir remercié le généreux donateur, vous devez déclarer le don reçu au service des impôts de votre domicile. Cette déclaration doit être réalisée grâce au formulaire... Lire la suite →

[EPARGNE ET PLACEMENTS : QUE FAIRE DE VOTRE ARGENT ?] Votre compte chèque est plutôt en grande forme en ce moment ? Soyons francs, ce n’est pas forcément une bonne nouvelle ! En effet, vous êtes nombreux à avoir accumulé des liquidités... Lire la suite →

[Projet de loi de finances pour 2022 : les principales mesures] Comme chaque fin d’année, le projet de loi de finances comporte un certain nombre de mesures qui peuvent impacter vos stratégies patrimoniales. Pour 2022, hormis la traditionnelle revalorisation du barème... Lire la suite →

[Des indemnités journalières pour les professions libérales]. Les professions libérales peuvent désormais bénéficier d'indemnités journalières en cas d'arrêt de travail grâce à une mesure introduite dans la loi de financement de la sécurité sociale de 2021. Un dispositif qui affecte... Lire la suite →

[SANTÉ COLLECTIVE : Aucune accalmie à prévoir sur les tarifs en 2022] Des augmentations tarifaires sont annoncées. Dans ce contexte, les courtiers poussent les entreprises à revoir l'ensemble de leurs garanties et à investir sur la prévention. Contrairement à l'assurance... Lire la suite →

[Le diagnostic de performance énergétique (DPE) a fait l’objet d’une réforme effective depuis le 1er juillet 2021.] Le DPE renseigne sur la performance énergétique d’un logement en établissant un classement allant de A (très bonne performance), à G (moins bonne performance). Ce... Lire la suite →

[Un nouveau crédit d’impôt pour abonnement à la presse] Vous souhaitez vous abonner à un journal ou un magazine d'information ? Vous pouvez bénéficier, sous certaines conditions, d'un crédit d'impôt. Vous pouvez en effet obtenir un crédit d’impôt de 30... Lire la suite →

[Covid-19 : le dégrèvement de taxe foncière pour inexploitation de locaux commerciaux fermés est confirmé] En tant que propriétaire d’un établissement commercial ou industriel qui a été contraint de rester fermé à cause de la crise sanitaire, vous pouvez bénéficier... Lire la suite →

[L’APRES DECLARATIONS FISCALES] Les déclarations de revenus et d’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière) sont terminées pour cette année ! Vous avez fait un oubli dans votre déclaration ? Pas de panique, vous pouvez la corriger. Vous souhaitez ajuster votre taux de... Lire la suite →

[MaPrimeRénov’ : Top départ pour le dépôt des dossiers des propriétaires bailleurs] Vous envisagez des travaux de rénovation énergétique dans votre logement, connaissez-vous MaPrimeRénov’ ? C’est une aide financière calculée en fonction de vos revenus et du gain écologique de... Lire la suite →

[ZOOM SUR LA GESTION DE PATRIMOINE POUR VOS ENFANTS MINEURS] Sujet souvent délaissé, la gestion de patrimoine pour vos enfants mineurs n’est pourtant pas sans utilité. La minorité étant un état temporaire, on pourrait en effet se dire : pourquoi s’en... Lire la suite →

[Contrats de complémentaire santé - Modalités d'application de la résiliation infra-annuelle précisées par la DSS] Le 18 juin dernier, la Direction de la sécurité sociale (DSS) a publié une série de Questions/Réponses apportant d'utiles précisions aux souscripteurs et aux assurés... Lire la suite →

[Dons manuels et de sommes d'argent : déclaration en ligne à compter du 30 juin] Le service de télédéclaration des dons manuels et de sommes d'argent ouvre le 30 juin ! Qu’est-ce qu’un don, manuel ? Le don manuel consiste en la... Lire la suite →

[Epargne retraite : vous serez désormais mieux informé !] Peut-être êtes-vous l’heureux bénéficiaire d’un contrat de retraite supplémentaire sans le savoir ! Grâce à la récente loi relative à la déshérence des contrats, vous serez dorénavant mieux informé. Les contrats de... Lire la suite →

[Brexit : quelles sont les conséquences pour votre patrimoine ?] La sortie du Royaume-Uni de l’Union Européenne (UE) peut avoir des conséquences sur certains dispositifs fiscaux, et cela peut donc avoir un impact sur votre patrimoine. Explications… Le Brexit n’est pas sans... Lire la suite →

[Dépenses de santé : l’effet Covid toujours sensible] Les statistiques mensuelles de l’Assurance maladie montrent une poursuite du rattrapage des soins après une année 2020 très atypique. Les remboursements de soins du régime général évoluent de +13,0 % par rapport... Lire la suite →

[Les SCPI, la « pierre-papier » : comprendre l’essentiel] Les SCPI : principe général  SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier : en achetant des parts de SCPI, on devient associé d’une société civile qui détient un patrimoine immobilier.  La... Lire la suite →

[Achat immobilier et changement d’assurance emprunteur] Quand vous souscrivez un prêt immobilier, l'assurance n'est pas obligatoire, mais l’établissement prêteur peut l'exiger, en particulier afin de faire face aux risques liés au décès et à l'invalidité. Vous n'êtes toutefois pas obligé... Lire la suite →

[Un nouveau formulaire de déclaration partielle de succession pour percevoir une assurance-vie] Lorsque vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie sur lequel le souscripteur a versé après son 70ème anniversaire, vous devez remplir ce qu’on appelle une déclaration «partielle» de succession... Lire la suite →

[ZOOM SUR... Toutes les nouveautés pour votre déclaration d’impôt 2021] Vous le savez, comme chaque année en cette période, il faut déclarer vos revenus de l’année précédente. En effet, la mise en place du prélèvement à la source n’a pas... Lire la suite →

[Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?] Le conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, est un professionnel du conseil qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Son rôle dépend des missions que... Lire la suite →

[Le contrat de capitalisation : un instrument méconnu] Le contrat de capitalisation est moins connu que le contrat d’assurance-vie. Il lui ressemble sur certains points, mais il offre d’autres possibilités qui en font un outil intéressant dans une stratégie patrimoniale.... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : ENTREPRISE] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change en 2021 !... Lire la suite →

[Epargne retraite : vous serez désormais mieux informé !] Peut-être êtes-vous l’heureux bénéficiaire d’un contrat de retraite supplémentaire sans le savoir ! Grâce à la récente loi relative à la déshérence des contrats, vous serez dorénavant mieux informé. Les contrats de... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : IMPOTS ET TAXES] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change... Lire la suite →

[Services à domicile : restriction du crédit d’impôt aux seuls services rendus à votre domicile !] Les sommes versées à un salarié à domicile vous ouvrent droit à un crédit d’impôt égal à 50% de la dépense[1] mais sachez que le... Lire la suite →

[Nouveautés impactant et influençant vos choix patrimoniaux : LA LOCATION MEUBLEE] Comme chaque année, nous vous informons des nouveautés qui risquent de vous impacter et d’influencer vos choix patrimoniaux. Fiscalité, immobilier, entreprise, famille… faisons le point sur ce qui change... Lire la suite →

[Vous pouvez désormais résilier votre complémentaire santé plus facilement !] Bonne nouvelle, depuis le 1er décembre 2020, vous pouvez résilier votre contrat de complémentaire santé à tout moment et sans frais, du moment que vous en êtes titulaire depuis plus... Lire la suite →

[Illuminez votre épargne en 2021 !] Personne n’aurait pu prévoir ce qui s’est passé l’an dernier, et il faut bien avouer que nous sortons tous de 2020 un peu « chamboulés » … il se peut même que ce soit le cas pour... Lire la suite →

[L'assurance vie de A à Z] Découvrez ci-dessous un schéma relatif à l'assurance-vie, reprenant les principales étapes ainsi que la fiscalité en cas de vie ou en cas de décès. EFI PATRIMOINE vous conseille et vous accompagne dans la mise... Lire la suite →

[EFI PATRIMOINE vous souhaite une belle année 2021 !]

[Rénovation et travaux fonciers : que pouvez-vous déduire ?] Si vous réalisez des travaux au sein de logements (loués « nus »), vous pouvez déduire certaines de ces dépenses de vos revenus fonciers. Les dépenses de réparation, d’entretien et d’amélioration sont déductibles, sauf les... Lire la suite →

Créez un site Web ou un blog gratuitement sur WordPress.com.

Retour en haut ↑