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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

[PEE, ASSURANCE-VIE : POUVEZ-VOUS RÉCUPÉRER VOS CAPITAUX SANS FISCALITÉ ?] Certains événements de la vie peuvent vous amener à demander le déblocage anticipé des sommes placées sur votre plan d’épargne entreprise (PEE) ou votre assurance-vie. Il s’agit parfois d’événements douloureux, la loi... Lire la suite →

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[NUMÉRO ORIAS : QU'EST CE QUE C'EST ?] Vous entendez régulièrement cette phrase "Intermédiaire inscrit à l'ORIAS sous le numéro XXX". Qu'est-ce que cela signifie ? L'ORIAS, c'est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L'ORIAS est... Lire la suite →

[INVESTISSEMENT IMMOBILIER LOCATIF : PLAFONDS DE LOYER ET DE RESSOURCES POUR 2018] Le 11 juin, l’administration fiscale a publié les barèmes et plafonds nécessaires à appliquer pour les dispositifs défiscalisants pour investissement dans l’immobilier locatif. Les dispositifs d’incitation fiscale à... Lire la suite →

[PROTÉGER SON CONCUBIN] Bien que le concubinage ait l’apparence du mariage, il n’offre pas la même protection au survivant. Au décès d’un des concubins, le survivant est étranger à la succession et ne perçoit donc rien. Pour contourner ce problème,... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT L’IMPÔT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE] La résidence principale étant déclarée après application d’un abattement de 30 %, les dettes contractées pour son acquisition auraient pu n’être déductibles qu’à hauteur de 70%. Cependant, l’administration fiscale retient une approche plus... Lire la suite →

[LES MANDATS DE PROTECTION : ANTICIPEZ POUR VOUS PROTÉGER !] Chacun doit intégrer dans sa réflexion patrimoniale la période où il ne sera plus là ou plus capable de gérer son patrimoine de manière autonome. Afin de parer à ces situations,... Lire la suite →

[POURQUOI FAIRE APPEL A UN COURTIER EN ASSURANCE ?] Courtier en assurance : en quoi cela consiste ? Le métier de courtier en assurance consiste à conseiller au mieux les personnes à la recherche d’une assurance en comparant les meilleures offres existantes... Lire la suite →

[FIP CORSE : PROFITEZ DE LA PÉRIODE TRANSITOIRE !] Actuellement, investir dans un FIP Corse permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 38 % sur le montant investi. Cependant, loi de finances pour 2018 prévoit une nouvelle règle de calcul... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU  : DÉFISCALISER EN 2018 EST TOUJOURS OPPORTUN !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera finalement en vigueur au 1er janvier 2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt... Lire la suite →

[LE CONTRAT DE CAPITALISATION] Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne permettant à une personne physique ou à une personne morale (société) d'investir sur des supports financiers variés. C’est une opération d’épargne et de capitalisation c’est-à-dire un placement à moyen ou long... Lire la suite →

 [PRÉSENTATION DE LA CAMPAGNE "IMPÔT SUR LE REVENU 2018"] Gérald Darmanin, ministre de l'Action et des Comptes publics a lancé ce jour, le 10 avril, la campagne 2018 de déclaration de revenus (l'ouverture effective du service de déclaration en ligne... Lire la suite →

[ZOOM SUR L'ACHAT DE PARTS DE SCI (SOCIÉTÉ CIVILE IMMOBILIÈRE)] La société civile immobilière (SCI) est une forme de société qui permet à plusieurs personnes physiques ou morales de détenir ensemble un ou plusieurs biens immobiliers. Comme pour les sociétés... Lire la suite →

[PENSEZ AUX CONTRATS DE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE POUR VOUS CONSTITUER UNE EPARGNE EN VUE DE VOTRE RETRAITE!] La retraite supplémentaire, aussi appelée retraite « sur complémentaire » est une forme de retraite que l’on peut percevoir en plus des régimes obligatoires (base et complémentaires).... Lire la suite →

[PENSIONS DE RÉVERSION AGIRC-ARRCO : L’AGE MINIMAL SERA DE 55 ANS A PARTIR DE 2019] Le 1er janvier 2019, les régimes de retraite complémentaire Agirc et Arrco fusionneront en un régime unique Agirc-Arrco. Dans ce nouveau régime, l’âge minimal que devra... Lire la suite →

[LA CLAUSE DE PRÉCIPUT] La clause de préciput prévoit que l'époux survivant, ou l'un des époux s'il survit, sera autorisé à prélever, avant tout partage, un ou plusieurs biens communs sans contrepartie. Il s’agit d’une simple faculté pour l’époux bénéficiaire, libre à... Lire la suite →

[DÉVELOPPEZ VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER EN INVESTISSANT EN CORSE ET BÉNÉFICIEZ D'UN CRÉDIT IMPÔT !] Acquérir un bien immobilier en Corse dédié à la location saisonnière meublée avec services para-hôteliers peut permettre sous certaines conditions, de bénéficier d’un crédit d’impôt très intéressant. Ce crédit... Lire la suite →

[LE DÉMEMBREMENT DE PROPRIÉTÉ] Le droit de propriété est composé de deux attributs : la nue-propriété qui permet de disposer du bien et l’usufruit qui permet d’utiliser le bien et d’en percevoir les revenus. Lorsque ces deux attributs appartiennent à des personnes... Lire la suite →

[L'EPARGNE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE] Plusieurs placements sont spécialement conçus pour se constituer une épargne en vue de la retraite. Comment fonctionnent-ils ? Pouvez-vous en bénéficier ? Retour sur les principaux dispositifs existants. La retraite supplémentaire, qu’est-ce que c’est ? La retraite supplémentaire constitue le... Lire la suite →

[VOTRE PERP ET LA DÉDUCTION FISCALE DES COTISATIONS EN 2018] Le plan d'épargne retraite populaire (PERP) est un produit d'épargne souscrit afin de se constituer des revenus supplémentaires pour sa retraite. Un des grands avantages de ce placement est de... Lire la suite →

[LA SCPI FRANCO-ALLEMANDE : UNE FISCALITÉ AVANTAGEUSE] Les SCPI, Société Civiles de Placement Immobilier sont des sociétés d’investissements collectifs ayant pour objet l’acquisition et la gestion d’une patrimoine immobilier locatif grâce à l’émission de parts dans le public. Ces sociétés collectent... Lire la suite →

[L'ESSENTIEL DES MESURES DE LA LOI DE FINANCES 2018] Les réformes fiscales et sociales votées définitivement en fin d'année 2017 sont entrées en vigueur au 1er janvier 2018. Nous vous proposons de parcourir l'essentiel des mesures. l’IFI (Impôt sur la... Lire la suite →

[TRÉSORERIE STABLE DE VOTRE SOCIÉTÉ :  COMMENT EN OPTIMISER LE RENDEMENT ?] Que la personne morale à l’Impôt sur les sociétés, soit opérationnelle ou patrimoniale, une partie de sa trésorerie reste stable et peut avantageusement être placée à moyen terme. En fonction... Lire la suite →

[POURQUOI FAIRE APPEL A UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?] Quel est le meilleur moyen pour réduire le montant de mes impôts ? L’investissement immobilier est-il adapté à ma situation ? Comment préparer au mieux ma retraite ? Quels... Lire la suite →

[ENTREPRISES, QUELS CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier est souvent synonyme de changements de réglementation. Quelles sont les nouveautés pour 2018 ? economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les... Lire la suite →

[PARTICULIERS, QUEL CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier marque chaque année des changements en matière de fiscalité pour les particuliers.  economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les mesures phares... Lire la suite →

[TOUTE L'EQUIPE EFI PATRIMOINE VOUS SOUHAITE UNE TRÈS BELLE ANNÉE 2018 !]

[PROTECTION SOCIALE DU DIRIGEANT] En tant que dirigeant, votre protection sociale est primordiale. Savez-vous ce que percevriez si vous étiez en arrêt de travail demain ou encore en invalidité ? Ce qu'il arriverait à votre conjoint ou à vos enfants en... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE : LES RÉDUCTIONS FISCALES POUR LES DONS AUX ASSOCIATIONS SONT MAINTENUES] Avec le prélèvement à la source, les réductions d'impôt pour les dons versés en 2018 seront maintenues. Comment cela va-t-il fonctionner ? economie.gouv.fr, le portail... Lire la suite →

[L’ASSURANCE VIE : UN PLACEMENT TOUJOURS INTÉRESSANT !] L’assurance vie est un placement apprécié des Français pour son cadre fiscal avantageux pour se constituer une épargne, en disposer mais également pour transmettre un capital au décès. A l’annonce de la... Lire la suite →

[QUE PUIS-JE DONNER À MES ENFANTS, PETITS-ENFANTS SANS AVOIR À PAYER DE DROITS (TAXE) ?] Vous pouvez donner de l'argent, mais également des biens meubles (voiture, bijoux...), immeubles et des valeurs mobilières (actions, parts sociales...). Chaque parent peut ainsi donner... Lire la suite →

[LE PLAFOND MENSUEL DE SÉCURITÉ SOCIALE A 3311€ EN 2018] L’arrêté confirmant la valeur du Plafond Mensuel de la Sécurité Sociale (PMSS) au 1er janvier 2018 a été publié au Journal Officiel du 9 décembre 2017. L'arrêté confirme donc les valeurs suivantes : Plafond... Lire la suite →

[SCPI : QU'EST-CE QUE C'EST ?] Qu'est-ce qu'une SCPI ? SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier. C'est une société dont l'objet est d'acquérir et de gérer un patrimoine immobilier à usage locatif (commercial ou résidentiel). Son fonctionnement : Les... Lire la suite →

[CRÉDIT IMMOBILIER : AVEZ-VOUS PENSÉ A DÉLÉGUER VOTRE ASSURANCE EMPRUNTEUR ?] La loi Lagarde de 2011 permet au bénéficiaire d’un crédit immobilier de souscrire une assurance de prêt autre que celle proposée par son organisme de crédit ou sa banque : c’est ce qu’on appelle le droit à la... Lire la suite →

[FOCUS SUR L’IMPÔT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE (IFI)] L’article 12 du projet de loi de finances pour 2018 prévoit de supprimer et remplacer l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF) par l’impôt sur la fortune immobilière (IFI).  L’IFI s’appliquerait dès... Lire la suite →

[LA CONTRIBUTION SOCIALE GENERALISEE (CSG), QU'EST CE QUE C'EST ?] La contribution sociale généralisée est une taxe destinée à financer la protection sociale en France : l’assurance maladie, les prestations familiales et le Fonds de solidarité vieillesse (FSV). Fonctionnement et règles... Lire la suite →

 [ASSURANCE DE PRÊT : FAIRE LE CHOIX DE SA QUOTITE] Lorsque vous souscrivez un prêt et une assurance emprunteur, on vous demandera systématiquement de remplir le champ "quotité" sur votre proposition. Que signifie exactement cette notion de quotité ?  ... Lire la suite →

  [LES OBLIGATIONS DU CHEF D'ENTREPRISE EN MATIERE DE PREVOYANCE] Tout employeur, qu'il soit à la tête d'une TPE ou d'une PME a des obligations légales en matière de prévoyance et santé envers ses salariés cadres et non cadres. Ces... Lire la suite →

[LA FIN DE L’ANNÉE APPROCHE... PENSEZ DES MAINTENANT A DÉFISCALISER VOS REVENUS 2017 POUR RÉDUIRE VOS IMPÔTS PAYABLES EN 2018 !]   EFI PATRIMOINE vous accompagne afin d’optimiser votre déduction fiscale en vous proposant une large gamme de produits rigoureusement sélectionnés par nos experts et... Lire la suite →

[DÉFISCALISATION - IMPÔTS SUR LE REVENU  : LES FIP - FONDS D'INVESTISSEMENT DE PROXIMITÉ] Qu'est un FIP ? Les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP), appartiennent à la catégorie des Fonds Communs de Placement à Risques (FCPR). Ces fonds permettent de développer les... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2018 : LES MESURES MAJEURES CONCERNANT LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Le Gouvernement a présenté ce mercredi son projet de loi de finances pour 2018 (PLF). Nous vous communiquons les mesures majeures concernant les particuliers... Lire la suite →

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