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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

[Toute l'équipe EFI Patrimoine vous souhaite une très belle année 2023!]

[Epargne retraite et salariale : les opportunités du dernier trimestre ?] DERNIERE LIGNE DROITE POUR TRANSFERER L’ASSURANCE-VIE SUR LE PER Le gouvernement a mis en place une mesure fiscale de faveur afin d’encourager le transfert de l’épargne placée sur l’assurance-vie vers les... Lire la suite →

[Défiscalisation : souscription au capital de PME pour la dernière fois à 25 %] La souscription au capital de PME (petites et moyennes entreprises) permet de financer le développement de nouvelles entreprises tout en bénéficiant d'une réduction d’impôt sur le revenu... Lire la suite →

[Taux d’usure : un frein à l’obtention de votre crédit ?] Avec la hausse des taux de crédits immobiliers, vous aurez peut-être plus de difficulté à obtenir un crédit immobilier à cause de la règle du taux d’usure. Le taux d’usure, c’est... Lire la suite →

[Aides sociales, primes exonérés, heures supplémentaires … les nouveautés de la rentrée pour relancer votre pouvoir d’achat !] Face au contexte actuel de crises sanitaire et internationale, le gouvernement a pris ces dispositions durant l’été 2022 par l’intermédiaire de deux lois. Promulguées... Lire la suite →

[ZOOM sur : Assurance-vie et contrat de capitalisation : entre similitudes et complémentarité !] Souvent confondus ou opposés, le contrat de capitalisation et le contrat d’assurance-vie sont deux produits phares pour le placement de votre épargne. Bien que similaires sur de nombreux... Lire la suite →

[ZOOM sur : Les nouvelles obligations énergétiques des propriétaires immobiliers] Si vous êtes propriétaire ou que vous envisagez de l’être, de nouvelles contraintes énergétiques peuvent désormais freiner votre projet immobilier d’achat, de location ou de vente. Le gouvernement poursuit la... Lire la suite →

[Les conséquences de l’inflation sur la gestion de votre patrimoine] En mai dernier, les prix à la consommation ont atteint un nouveau pic annuel : + 5,2 %[1] en 1 an ! Cette hausse de l’inflation serait due à une accélération... Lire la suite →

[Garantie responsabilité civile, êtes-vous bien protégé ?] La responsabilité civile est l’obligation de réparer les dommages matériels ou corporels causés à quelqu’un. Pour éviter d’avoir à payer vous-même la facture, vous pouvez vous garantir contre ce risque en souscrivant une assurance... Lire la suite →

[Le nu-propriétaire peut-il occuper le bien gratuitement ?] L’occupation gratuite d’un bien par son nu-propriétaire peut être une véritable source de difficultés. Il a récemment été jugé que l’occupation à titre gratuit du bien immobilier démembré par le nu-propriétaire est... Lire la suite →

[L’encadrement des loyers : c’est quoi ? Qui est concerné ?] Afin de contrôler le montant des loyers proposés aux locataires et ainsi faciliter l’accès au logement, un mécanisme d’encadrement des loyers a été mis en place.En réalité, le terme... Lire la suite →

[Vos placements financiers sont couverts en cas de faillite de l’établissement] Dans le contexte économique et géopolitique actuel, vous êtes inquiet du sort de vos avoirs financiers? Sachez qu’en cas de faillite d’un établissement bancaire ou d’une compagnie d’assurance, des... Lire la suite →

[Depuis le début de l’année, percevez en temps réel votre crédit d'impôt pour l'emploi d'un salarié à domicile !] Vous êtes fiscalement domicilié en France et employez un salarié à domicile (garde d'enfants, assistance aux personnes âgés, tâches ménagères…)? Dans... Lire la suite →

[Assurance emprunteur : des conditions d'accès et de réalisation bientôt allégées !] Afin d'améliorer les conditions d'accès au marché de l'assurance-emprunteur, et notamment permettre leur accès aux personnes souffrant de certaines pathologies, de nouvelles mesures ont vu le jour. La... Lire la suite →

[ZOOM sur : Les nouveautés en matière familiale] Si l’on a beaucoup entendu parler des nouveautés fiscales pour cette année, sachez que le thème de la famille n’est pas en reste. En effet, 2022 a permis la réalisation de certaines... Lire la suite →

[La taxe d'habitation : comment ça marche ?] Depuis 2018, la taxe d’habitation baisse progressivement pour l’ensemble des Français. En 2021, 80 % des Français ne la payaient plus. Pour les 20 % des ménages restants, l’allègement était de 30... Lire la suite →

[Conjoint d'un chef d'entreprise : quel statut choisir ?] Vous êtes marié, pacsé ou en union libre avec une cheffe ou un chef d'entreprise et participez de manière régulière à son activité, qu'elle soit artisanale, industrielle ou commerciale ? Vous... Lire la suite →

[Travailleurs non-salariés : vers une meilleure protection sociale ?] Fin 2017, les travailleurs non-salariés (TNS) représentaient 3,2 millions de personnes en France. Alors qu’un sur deux d’entre eux n'est pas (encore) couvert par une prévoyance TNS, une succession de réformes... Lire la suite →

[Investir dans des SCPI de rendement] Avantages - Inconvénients D'un point de vue économique et juridique AvantagesInconvénientsPlacement souple et accessible même avec de faibles montants.Placement de long terme.Perception de revenus réguliers sous forme de loyers sans souci de gestion.Aucune garantie... Lire la suite →

[EPARGNE – Comment débloquer par anticipation l’épargne retraite et l’épargne salariale pour l’acquisition de la résidence principale ?] Le déblocage anticipé permet à l’épargnant de disposer de son épargne pour l’achat de son logement principal avant l’arrivée du terme prévu,... Lire la suite →

[Et si vous investissiez en immobilier en 2022 ?] Vous avez pour projet d’investir en immobilier cette année, pour vous loger ou donner en location, mais est-ce vraiment le bon moment ? Seriez-vous un investisseur isolé ? NON, l’immobilier est... Lire la suite →

[Avez-vous déjà pensé au rachat de trimestres pour améliorer votre retraite ?] Le rachat de trimestres de retraite vous permet d’améliorer le montant de votre pension de retraite si votre carrière n’est pas complète. Cerise sur le gâteau, il vous... Lire la suite →

[Pendant combien de temps l’administration fiscale peut-elle contrôler vos impôts ?] Parmi les prérogatives de l’administration fiscale figure une mission de contrôle de vos déclarations de revenus. Elle doit s’assurer de la véracité des éléments déclarés et rectifier les erreurs... Lire la suite →

[Les principales nouveautés fiscales de 2022] Après des réformes fiscales majeures ces dernières années (mise en place du prélèvement à la source, de l’impôt sur le revenu, du prélèvement forfaitaire unique sur les produits d’épargne, généralisation de la déclaration des... Lire la suite →

[Ma Prime Rénov’ : les nouveautés pour 2022 (Janvier 2022)] Depuis le 1er janvier 2022, les conditions d’éligibilité et les modalités d’octroi de la Prime Rénov' sont partiellement modifiées. Ce qu'il faut retenir Un décret et un arrêté aménagent la... Lire la suite →

[SMIC- Revalorisation de 0,9 % au 1er janvier 2022 (Décret 22/12/2021)] Ce qu'il faut retenir Après avoir été revalorisé exceptionnellement de 2,2 % le 1er octobre 2021, le Salaire Minimum de Croissance (SMIC) connaît une nouvelle hausse, liée au principe... Lire la suite →

Toute l’équipe EFI Patrimoine vous renouvelle ses remerciements pour votre confiance et votre fidélité. Que cette année 2022 vous apporte la santé, le bonheur et l'aboutissement de tous vos projets. Au plaisir de nous retrouver à nouveau physiquement, Prenez soin... Lire la suite →

Nous vous remercions pour la confiance que vous nous accordez. Toute l'équipe EFI PATRIMOINE vous souhaite de très belles fêtes de fin d'année. Prenez soin de vous et de vos proches.

[Les droits du conjoint survivant dans la succession en présence d'enfants (avec ou sans donation au dernier vivant)] La présence d'enfant, fait varier les droits auxquels le conjoint survivant peut prétendre dans la succession de son époux. Les époux peuvent... Lire la suite →

[Pensions de retraite - Les revalorisations à venir] Après avoir procédé au gel des pensions de retraite complémentaire en 2020, le conseil d'administration de l'AGIRC-ARRCO a décidé, le 7 octobre 2021, de les augmenter de 1 % le 1er novembre... Lire la suite →

[Crédits immobiliers : durcissement des conditions d’octroi] Emprunter pour un projet immobilier ne se fera peut-être plus aussi « facilement » qu’avant… En effet, suite à la décision prise par le Haut Conseil de Stabilité Financière en septembre dernier, l’octroi... Lire la suite →

[Pinel : Pouvez-vous louer à l'un de vos ascendants ou descendants ?] Réaliser un « investissement immobilier défiscalisant » vous permet à la fois de réduire votre impôt sur le revenu, de développer votre patrimoine immobilier et de percevoir des... Lire la suite →

[Don manuel : déclaration simplifiée en ligne !] Vous avez reçu une donation ? Après avoir remercié le généreux donateur, vous devez déclarer le don reçu au service des impôts de votre domicile. Cette déclaration doit être réalisée grâce au formulaire... Lire la suite →

[EPARGNE ET PLACEMENTS : QUE FAIRE DE VOTRE ARGENT ?] Votre compte chèque est plutôt en grande forme en ce moment ? Soyons francs, ce n’est pas forcément une bonne nouvelle ! En effet, vous êtes nombreux à avoir accumulé des liquidités... Lire la suite →

[Projet de loi de finances pour 2022 : les principales mesures] Comme chaque fin d’année, le projet de loi de finances comporte un certain nombre de mesures qui peuvent impacter vos stratégies patrimoniales. Pour 2022, hormis la traditionnelle revalorisation du barème... Lire la suite →

[Des indemnités journalières pour les professions libérales]. Les professions libérales peuvent désormais bénéficier d'indemnités journalières en cas d'arrêt de travail grâce à une mesure introduite dans la loi de financement de la sécurité sociale de 2021. Un dispositif qui affecte... Lire la suite →

[SANTÉ COLLECTIVE : Aucune accalmie à prévoir sur les tarifs en 2022] Des augmentations tarifaires sont annoncées. Dans ce contexte, les courtiers poussent les entreprises à revoir l'ensemble de leurs garanties et à investir sur la prévention. Contrairement à l'assurance... Lire la suite →

[Le diagnostic de performance énergétique (DPE) a fait l’objet d’une réforme effective depuis le 1er juillet 2021.] Le DPE renseigne sur la performance énergétique d’un logement en établissant un classement allant de A (très bonne performance), à G (moins bonne performance). Ce... Lire la suite →

[Un nouveau crédit d’impôt pour abonnement à la presse] Vous souhaitez vous abonner à un journal ou un magazine d'information ? Vous pouvez bénéficier, sous certaines conditions, d'un crédit d'impôt. Vous pouvez en effet obtenir un crédit d’impôt de 30... Lire la suite →

[Covid-19 : le dégrèvement de taxe foncière pour inexploitation de locaux commerciaux fermés est confirmé] En tant que propriétaire d’un établissement commercial ou industriel qui a été contraint de rester fermé à cause de la crise sanitaire, vous pouvez bénéficier... Lire la suite →

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