[Propriétaires : n’oubliez pas de déclarer vos biens immobiliers à l’administration avant le 30 juin !] Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier (résidence principale, résidence secondaire ou bien locatif)? Vous devez désormais lister à l’administration fiscale tous vos biens immobiliers :...

[Les placements financiers exonérés d’IFI ? Oui, mais…] Depuis 2018, l’impôt sur la fortune a été recentré sur les biens immobiliers. Vos actifs financiers, eux, ne sont pas soumis à l’IFI, tels que les liquidités, placements ou titres de sociétés....

[Déclaration 2023 sur les revenus 2022 : point sur les nouveautés] La campagne déclarative des revenus 2022 est lancée  ! Voici quelques nouveautés. Vous pouvez réaliser votre déclaration en ligne jusqu’au :- 25 mai 2023 inclus pour les départements 1...

[Investir en ESG ? Pourquoi pas !] L’investissement ESG (Environnement, Social et Gouvernance) est un mode d’investissement qui privilégie les placements ayant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, élevés. Quelles sont les obligations de votre conseiller ? Votre banquier et votre conseiller en...

[Nouvelle déclaration d'occupation des propriétaires] Suite à la suppression de la taxe d’habitation pour les résidences principales à compter de 2023, une nouvelle obligation déclarative est instaurée pour tous les propriétaires (particuliers ou professionnels) de locaux immobiliers à usage d’habitation...

[Quels placements financiers pour votre enfant mineur ?] Assurance-vie, livret A, livret jeune, compte épargne logement (CEL)... Le développement du patrimoine de votre enfant peut débuter dès sa naissance. Quels placements pouvez-vous faire pour son compte et dans quelles conditions ? Dès...

[Hausse du taux du PEL : avez-vous intérêt à clôturer votre plan pour en ouvrir un nouveau en 2023 ?] Le taux de rémunération du plan d’épargne logement (PEL) est revalorisé pour les plans ouverts à compter du 1er janvier 2023. Comment...

[ZOOM sur : L’immobilier en 2023 : à quoi s’attendre pour cette nouvelle année et que faire en matière immobilière ?] Le marché de l’immobilier n’a eu de cesse d’être perturbé ces derniers mois, en raison notamment d’un contexte économique inflationniste, d’une...

[2023 : une année de nouveautés fiscales] Comme chaque année nous vous tenons informé des nouveautés fiscales qui pourront influer vos choix patrimoniaux... Faisons le point sur ce qui change en 2023. Barème de l’impôt sur le revenu Le barème progressif...

[Toute l'équipe EFI Patrimoine vous souhaite une très belle année 2023!]

[Taux d’usure : un frein à l’obtention de votre crédit ?] Avec la hausse des taux de crédits immobiliers, vous aurez peut-être plus de difficulté à obtenir un crédit immobilier à cause de la règle du taux d’usure. Le taux d’usure, c’est...

[Aides sociales, primes exonérés, heures supplémentaires … les nouveautés de la rentrée pour relancer votre pouvoir d’achat !] Face au contexte actuel de crises sanitaire et internationale, le gouvernement a pris ces dispositions durant l’été 2022 par l’intermédiaire de deux lois. Promulguées...

[ZOOM sur : Assurance-vie et contrat de capitalisation : entre similitudes et complémentarité !] Souvent confondus ou opposés, le contrat de capitalisation et le contrat d’assurance-vie sont deux produits phares pour le placement de votre épargne. Bien que similaires sur de nombreux...

[ZOOM sur : Les nouvelles obligations énergétiques des propriétaires immobiliers] Si vous êtes propriétaire ou que vous envisagez de l’être, de nouvelles contraintes énergétiques peuvent désormais freiner votre projet immobilier d’achat, de location ou de vente. Le gouvernement poursuit la...

[Les conséquences de l’inflation sur la gestion de votre patrimoine] En mai dernier, les prix à la consommation ont atteint un nouveau pic annuel : + 5,2 %[1] en 1 an ! Cette hausse de l’inflation serait due à une accélération...

[Garantie responsabilité civile, êtes-vous bien protégé ?] La responsabilité civile est l’obligation de réparer les dommages matériels ou corporels causés à quelqu’un. Pour éviter d’avoir à payer vous-même la facture, vous pouvez vous garantir contre ce risque en souscrivant une assurance...

[Le nu-propriétaire peut-il occuper le bien gratuitement ?] L’occupation gratuite d’un bien par son nu-propriétaire peut être une véritable source de difficultés. Il a récemment été jugé que l’occupation à titre gratuit du bien immobilier démembré par le nu-propriétaire est...

[L’encadrement des loyers : c’est quoi ? Qui est concerné ?] Afin de contrôler le montant des loyers proposés aux locataires et ainsi faciliter l’accès au logement, un mécanisme d’encadrement des loyers a été mis en place.En réalité, le terme...

[Vos placements financiers sont couverts en cas de faillite de l’établissement] Dans le contexte économique et géopolitique actuel, vous êtes inquiet du sort de vos avoirs financiers? Sachez qu’en cas de faillite d’un établissement bancaire ou d’une compagnie d’assurance, des...

[Depuis le début de l’année, percevez en temps réel votre crédit d'impôt pour l'emploi d'un salarié à domicile !] Vous êtes fiscalement domicilié en France et employez un salarié à domicile (garde d'enfants, assistance aux personnes âgés, tâches ménagères…)? Dans...

[Assurance emprunteur : des conditions d'accès et de réalisation bientôt allégées !] Afin d'améliorer les conditions d'accès au marché de l'assurance-emprunteur, et notamment permettre leur accès aux personnes souffrant de certaines pathologies, de nouvelles mesures ont vu le jour. La...

[ZOOM sur : Les nouveautés en matière familiale] Si l’on a beaucoup entendu parler des nouveautés fiscales pour cette année, sachez que le thème de la famille n’est pas en reste. En effet, 2022 a permis la réalisation de certaines...

[Conjoint d'un chef d'entreprise : quel statut choisir ?] Vous êtes marié, pacsé ou en union libre avec une cheffe ou un chef d'entreprise et participez de manière régulière à son activité, qu'elle soit artisanale, industrielle ou commerciale ? Vous...

[Travailleurs non-salariés : vers une meilleure protection sociale ?] Fin 2017, les travailleurs non-salariés (TNS) représentaient 3,2 millions de personnes en France. Alors qu’un sur deux d’entre eux n'est pas (encore) couvert par une prévoyance TNS, une succession de réformes...

[Investir dans des SCPI de rendement] Avantages - Inconvénients D'un point de vue économique et juridique AvantagesInconvénientsPlacement souple et accessible même avec de faibles montants.Placement de long terme.Perception de revenus réguliers sous forme de loyers sans souci de gestion.Aucune garantie...

[EPARGNE – Comment débloquer par anticipation l’épargne retraite et l’épargne salariale pour l’acquisition de la résidence principale ?] Le déblocage anticipé permet à l’épargnant de disposer de son épargne pour l’achat de son logement principal avant l’arrivée du terme prévu,...

[Avez-vous déjà pensé au rachat de trimestres pour améliorer votre retraite ?] Le rachat de trimestres de retraite vous permet d’améliorer le montant de votre pension de retraite si votre carrière n’est pas complète. Cerise sur le gâteau, il vous...

[Pendant combien de temps l’administration fiscale peut-elle contrôler vos impôts ?] Parmi les prérogatives de l’administration fiscale figure une mission de contrôle de vos déclarations de revenus. Elle doit s’assurer de la véracité des éléments déclarés et rectifier les erreurs...

[Les droits du conjoint survivant dans la succession en présence d'enfants (avec ou sans donation au dernier vivant)] La présence d'enfant, fait varier les droits auxquels le conjoint survivant peut prétendre dans la succession de son époux. Les époux peuvent...

[Don manuel : déclaration simplifiée en ligne !] Vous avez reçu une donation ? Après avoir remercié le généreux donateur, vous devez déclarer le don reçu au service des impôts de votre domicile. Cette déclaration doit être réalisée grâce au formulaire...

[Des indemnités journalières pour les professions libérales]. Les professions libérales peuvent désormais bénéficier d'indemnités journalières en cas d'arrêt de travail grâce à une mesure introduite dans la loi de financement de la sécurité sociale de 2021. Un dispositif qui affecte...

[ZOOM SUR LA GESTION DE PATRIMOINE POUR VOS ENFANTS MINEURS] Sujet souvent délaissé, la gestion de patrimoine pour vos enfants mineurs n’est pourtant pas sans utilité. La minorité étant un état temporaire, on pourrait en effet se dire : pourquoi s’en...

[Contrats de complémentaire santé - Modalités d'application de la résiliation infra-annuelle précisées par la DSS] Le 18 juin dernier, la Direction de la sécurité sociale (DSS) a publié une série de Questions/Réponses apportant d'utiles précisions aux souscripteurs et aux assurés...

[Dons manuels et de sommes d'argent : déclaration en ligne à compter du 30 juin] Le service de télédéclaration des dons manuels et de sommes d'argent ouvre le 30 juin ! Qu’est-ce qu’un don, manuel ? Le don manuel consiste en la...

[Les SCPI, la « pierre-papier » : comprendre l’essentiel] Les SCPI : principe général  SCPI signifie Société Civile de Placement Immobilier : en achetant des parts de SCPI, on devient associé d’une société civile qui détient un patrimoine immobilier.  La...

[Achat immobilier et changement d’assurance emprunteur] Quand vous souscrivez un prêt immobilier, l'assurance n'est pas obligatoire, mais l’établissement prêteur peut l'exiger, en particulier afin de faire face aux risques liés au décès et à l'invalidité. Vous n'êtes toutefois pas obligé...

[Un nouveau formulaire de déclaration partielle de succession pour percevoir une assurance-vie] Lorsque vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie sur lequel le souscripteur a versé après son 70ème anniversaire, vous devez remplir ce qu’on appelle une déclaration «partielle» de succession...

[Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?] Le conseiller en gestion de patrimoine, ou CGP, est un professionnel du conseil qui accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Son rôle dépend des missions que...

[Le contrat de capitalisation : un instrument méconnu] Le contrat de capitalisation est moins connu que le contrat d’assurance-vie. Il lui ressemble sur certains points, mais il offre d’autres possibilités qui en font un outil intéressant dans une stratégie patrimoniale....

[L'assurance vie de A à Z] Découvrez ci-dessous un schéma relatif à l'assurance-vie, reprenant les principales étapes ainsi que la fiscalité en cas de vie ou en cas de décès. EFI PATRIMOINE vous conseille et vous accompagne dans la mise...