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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

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[LOCATION MEUBLÉE ET EXONÉRATION DE L’IFI] Parmi les biens immobiliers exonérés, il y a les biens immobiliers professionnels mais également certains biens exploités en location meublée. 3 conditions sont à remplir : Il faut réaliser plus de 23 000 euros de recettes annuelles au... Lire la suite →

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[MARCHES FINANCIERS : DIVERSIFICATION INTELLIGENTE ET INVESTISSEMENT SUR LE LONG TERME] Les marchés financiers continuent d’évoluer dans un climat de nervosité avec l’amplification depuis septembre d’au moins 4 problèmes : la guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, la remontée... Lire la suite →

[DETTE COMMUNE EN CAS DE DÉCÈS] Des époux, mariés en communauté réduite aux acquêts avec clause d’attribution intégrale de ladite communauté au survivant, souscrivent un prêt immobilier. Le mari décède laissant son épouse et leurs deux enfants. La question du paiement des échéances du prêt... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2019 : LES MESURES CLÉS] Le projet de loi de finances pour 2019 a été présenté en conseil des ministres le 24 septembre dernier. S’il ne comprend pas de nouveautés majeures, il apporte en revanche de nombreux... Lire la suite →

[PROJET DE LOI PACTE :  UNE VOLONTÉ DE SIMPLIFICATION POUR LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Adopté par l’assemblée nationale, le projet de loi PACTE ("Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises") vise à simplifier et améliorer le quotidien des... Lire la suite →

[SOCIÉTÉ CIVILE : L’OUTIL PATRIMONIAL A LA MODE] La société civile est un moyen de détenir certains biens : immobiliers, titres, contrats de capitalisation... C’est un mode d’organisation patrimonial souvent mis en avant comme LA solution universelle. Son utilisation est parfois pertinente, mais elle... Lire la suite →

[DÉPART D'UN LOCATAIRE : QUEL DÉLAI POUR RESTITUER LE DÉPÔT DE GARANTIE ET FAIRE LA RÉGULARISATION DES CHARGES ?] Vous louez un appartement et vos locataires s’en vont… vous avez un doute sur le délai qui vous est donné pour leur restituer le dépôt... Lire la suite →

[ANNÉE BLANCHE  2018 : DES OPPORTUNITÉS ALLÈGEMENT D'IMPÔT SUR LE REVENU A SAISIR !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera en vigueur à compter du 01/01/2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt de... Lire la suite →

[VERSEMENT DES CAPITAUX DÉCÈS D'ASSURANCE VIE PAR L'ASSUREUR : EXISTE T IL DES DÉLAIS ?] Vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie et vous vous demandez sous quel délai vous pourrez percevoir les sommes qui vous reviennent ? Pour vous payer, l’assureur doit être... Lire la suite →

[ACQUÉRIR UN BIEN CLASSÉ MONUMENT HISTORIQUE EN 2018] Des restructurations sous contraintes L’investissement immobilier via l’acquisition d’un actif classé Monument Historique ou inscrit à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques permet à un investisseur de se constituer un patrimoine tout en bénéficiant... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source entrera en vigueur dès le 1er janvier 2019. Comment seront pris en compte les crédits et les réductions d'impôt ? Quel mode de versement ?... Lire la suite →

[LE FINANCEMENT : UN RELAIS DE CROISSANCE ESSENTIEL POUR LE DÉVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE - ZOOM SUR LE CRÉDIT PATRIMONIAL] Dirigeant d’entreprise, investisseur individuel : préservez, diversifiez et facilitez la transmission de votre patrimoine en vous appuyant sur vos actifs... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE EN 2019 : QUEL TAUX CHOISIR ?] Taux personnalisé, taux individualisé, taux neutre… Vous avez jusqu’au 15 septembre 2018 pour choisir le taux du prélèvement qui vous sera appliqué en 2019. Comment faire le bon choix ?... Lire la suite →

[PROTECTION DU DIRIGEANT : CLAUSE SÉQUESTRE ET ASSURANCE DE PRÊT] Lorsqu’une entreprise contracte un prêt, la mise en place d’une assurance en cas de Décès et de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) lui est généralement imposée. Le dirigeant peut,... Lire la suite →

[PEE, ASSURANCE-VIE : POUVEZ-VOUS RÉCUPÉRER VOS CAPITAUX SANS FISCALITÉ ?] Certains événements de la vie peuvent vous amener à demander le déblocage anticipé des sommes placées sur votre plan d’épargne entreprise (PEE) ou votre assurance-vie. Il s’agit parfois d’événements douloureux, la loi... Lire la suite →

[NUMÉRO ORIAS : QU'EST CE QUE C'EST ?] Vous entendez régulièrement cette phrase "Intermédiaire inscrit à l'ORIAS sous le numéro XXX". Qu'est-ce que cela signifie ? L'ORIAS, c'est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L'ORIAS est... Lire la suite →

[INVESTISSEMENT IMMOBILIER LOCATIF : PLAFONDS DE LOYER ET DE RESSOURCES POUR 2018] Le 11 juin, l’administration fiscale a publié les barèmes et plafonds nécessaires à appliquer pour les dispositifs défiscalisants pour investissement dans l’immobilier locatif. Les dispositifs d’incitation fiscale à... Lire la suite →

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