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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

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[PROPRIÉTAIRES BAILLEURS… COMMENT RÉVISER VOS LOYERS ?] Vous avez des baux d’habitation en cours, savez-vous comment s’effectue la révision des loyers ? IRL : Qu'est ce que c'est  ? L’Indice de référence des loyers (IRL) sert de base pour réviser les loyers des logements loués... Lire la suite →

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[JOBS D’ETE… LES REVENUS SONT-ILS TOUJOURS IMPOSES ?] Votre enfant profite des vacances d’été pour travailler, comment seront fiscalisés ses revenus ? Si votre enfant est âgé de moins de 25 ans, et qu’il travaille en parallèle de ses études, ses revenus... Lire la suite →

[C'EST LA SAISON DES MARIAGES, ET LE DROIT DANS TOUT CA... AVEZ-VOUS PENSE A TOUT ?] Vous vous êtes dit oui, sans trop réfléchir aux conséquences juridiques ? Pas de panique, dorénavant il est plus facile de changer son régime matrimonial.... Lire la suite →

[ZOOM SUR LA LOCATION SAISONNIÈRE] Ces dernières années ont vu l’essor de la location saisonnière. Ce type de location est grandement facilité par les plateformes internet (type Airbnb). Si vous souhaitez vous lancer, voici un « mode d’emploi » reprenant tout ce... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS D'IMPÔT : LES RESTITUTIONS DE VOS RÉDUCTIONS ET CRÉDITS D'IMPÔT ONT DÉBUTÉ LE 24 JUILLET] Le prélèvement à la source est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Les restitutions de vos réductions et crédits... Lire la suite →

[INVESTIR EN PRIVATE EQUITY : DIVERSIFIER SON PATRIMOINE EN SOUTENANT LE DÉVELOPPEMENT DE L'ECONOMIE RÉELLE A TRAVERS DES TPE/PME/ETI] Le Capital Investissement, ou « Private Equity » de son nom anglais, a pour but de financer les petites et moyennes entreprises (TPE et PME)... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT LE NOUVEL ABUS DE DROIT FISCAL] À compter du 1er janvier 2020, l'administration fiscale sera en droit de redresser les actes qui auront pour motif principal d'éluder ou d'atténuer les charges fiscales. D'une part, le gouvernement a rappelé que les... Lire la suite →

[LA CLAUSE DE REMPLOI] Le mariage peut entraîner une confusion non voulue du patrimoine propre de chacun des époux avec le patrimoine commun ou indivis du couple. Afin d'éviter ce problème, un acte simple existe : la clause de remploi. Cette... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU : QUAND ALLEZ-VOUS RECEVOIR VOTRE AVIS D’IMPÔT ?] Selon votre situation, votre avis d’impôt sur le revenu sera disponible dans votre espace particulier entre le 24 juillet et le 2 septembre 2019. Les dates de mise à disposition des... Lire la suite →

[LE DISPOSITIF DENORMANDIE] La loi Denormandie est un dispositif immobilier de défiscalisation complétant le dispositif Pinel et remplaçant le dispositif Cosse depuis janvier 2019. Ce dispositif accorde une réduction d’impôt sur le revenu aux contribuables français sur l’investissement immobilier réalisé... Lire la suite →

[ENTREPRISES, COMBIEN DE TEMPS DEVEZ-VOUS CONSERVER VOS DOCUMENTS ?] Contrats, factures, livre comptable, statuts... Savez-vous combien de temps vous devez conserver vos documents ? Les durées légales de conservation de vos documents Documents civils et commerciaux Les contrats conclus dans le... Lire la suite →

[PARTICULIERS : SAVEZ-VOUS COMBIEN DE TEMPS CONSERVER VOS PAPIERS PERSONNELS ?] Quittances de loyer, contrat d’assurance, contrat de prêt immobilier, talons de chèques, jugement de divorce, factures d’électricité, bulletins de salaires... les documents de la vie quotidienne sont nombreux. Leur... Lire la suite →

[QUELLES MODALITÉS D'IMPOSITION POUR LES REVENUS EXCEPTIONNELS ?] Revenus exceptionnels ou différés : de quoi s'agit-il ? Vous êtes concerné ? Sachez que vous pouvez peut-être bénéficier du système du quotient et dans certains cas, du système de l’étalement afin de limiter le... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU 2019 : 1ère DÉCLARATION APRES LA MISE EN ŒUVRE DU PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE]  Nous y sommes ! Cette année, vous allez rédiger votre première déclaration de revenus depuis la mise en place du prélèvement à la source… En plus, cette déclaration... Lire la suite →

[LOCATION MEUBLÉE PROFESSIONNELLE : LA DÉFINITION ÉVOLUE] L’administration fiscale a supprimé la condition d’inscription au registre du commerce et des sociétés (RCS) pour bénéficier du statut de loueur meublé professionnel. Quels sont les impacts pour vous ? Si vous êtes déjà... Lire la suite →

[IMMOBILIER ET DÉMEMBREMENT : QUI  PAIE QUOI ? PAS SI ÉVIDENT...!] Vous détenez un bien immobilier et vous souhaitez le transmettre à votre enfant. Cela dit, vous souhaitez quand même conserver les revenus procurés par ce bien. Une solution possible... Lire la suite →

[RÉGIME DE REPORT D'IMPOSITION EN CAS D’APPORT-CESSION DE TITRES : DÉCOUVREZ NOS OPPORTUNITÉS D’INVESTISSEMENT DANS DES SOCIÉTÉS ÉLIGIBLES AU REMPLOI ECONOMIQUE !] Lorsque vous apportez vos titres, préalablement à la cession de ces derniers, à votre société holding (déjà existante... Lire la suite →

[LE COMMODAT POUR PROTÉGER SON CONCUBIN] Le commodat (également dénommé prêt à usage) est un contrat par lequel une personne s’engage à donner une chose à une autre pour s’en servir. À la charge pour cette dernière de la rendre après... Lire la suite →

[L’INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE (ISR)] L’ISR rassemble toutes les démarches qui consistent à intégrer des critères extra-financiers c’est à dire concernant l’environnement, les questions sociales, éthiques et la gouvernance dans les décisions de placements et la gestion de portefeuilles. L’ISR peut... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : L'IMPORTANCE DE BIEN REDIGER LA CLAUSE BENEFICIAIRE DE VOTRE CONTRAT] Vous êtes souscripteur d’un contrat d’assurance-vie ? Pensez à vérifier la rédaction de la clause bénéficiaire… Est-elle bien conforme à vos « dernières » volontés ? Désignez plusieurs bénéficiaires… Pour être sûr... Lire la suite →

[LOI ELAN : DE NOUVELLES MESURES CONCERNANT L’IMMOBILIER] Entrée en vigueur le 24 novembre 2018, la loi portant sur l’évolution du logement, de l’aménagement et du numérique (ELAN) est censée donner un nouvel « élan » aux investissements immobiliers. Jugez-en par vous-même ! Création... Lire la suite →

[LOI PACTE : LA CRÉATION DU PEA JEUNES] Actuellement, pour ouvrir un PEA, il faut être majeur (ou mineur émancipé) et fiscalement indépendant. Pour permettre aux jeunes rattachés au foyer fiscal de leurs parents d’ouvrir un PEA, les députés ont... Lire la suite →

[LES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF EN IMMOBILIER : OPCI] Les organismes de placement collectif en immobilier (OPCI) sont des placements diversifiés de long terme à prépondérance immobilière. Ils doivent être composés d’au moins 60 % d’actifs immobiliers (immeubles et parts... Lire la suite →

[FAUT-IL SOUSCRIRE UN CRÉDIT IMMOBILIER POUR FINANCER UN ACHAT IMMOBILIER OU L'AUTOFINANCER AVEC SON EPARGNE ?] Au vu de la faiblesse des rendements et malgré des taux excessivement bas, la question de l'effet de levier du crédit immobilier se pose. La... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : POURQUOI DEMANDER UNE AVANCE SUR SON CONTRAT ?] Vous avez souscrit un contrat d’assurance-vie et avez besoin de liquidités ? Pensez à l’avance ! L’avance vous permet de percevoir de l’argent de l’assureur sans diminuer la valeur de rachat de... Lire la suite →

[ABATTEMENT POUR DONATION D'IMMEUBLE NEUF : C'EST POSSIBLE CETTE ANNÉE ENCORE !] Si vous êtes ou devenez propriétaire d’un logement neuf pour lequel un permis de construire a été délivré entre le 1er septembre 2014 et le 31 décembre 2016,... Lire la suite →

[EFI PATRIMOINE vous présente ses meilleurs vœux 2019 !!!]

[PLAN D’ÉPARGNE POUR LA RETRAITE COLLECTIF (PERCO), COMMENT CELA FONCTIONNE ?] Le plan d’épargne pour la retraite collectif est un produit d’épargne qui peut être proposé par votre entreprise et dont l’argent vous sera reversé sous forme de rente ou de... Lire la suite →

[PLAN D'ÉPARGNE ENTREPRISE (PEE), COMMENT CA MARCHE ?] Le plan d'épargne entreprise est un produit d'épargne qui est obligatoirement proposé dans votre entreprise si elle a mis en place la participation. Qui est concerné ? Comment cela fonctionne-t-il ? Toutes les... Lire la suite →

[LOCATION MEUBLÉE ET EXONÉRATION DE L’IFI] Parmi les biens immobiliers exonérés, il y a les biens immobiliers professionnels mais également certains biens exploités en location meublée. 3 conditions sont à remplir : Il faut réaliser plus de 23 000 euros de recettes annuelles au... Lire la suite →

[MARCHES FINANCIERS : DIVERSIFICATION INTELLIGENTE ET INVESTISSEMENT SUR LE LONG TERME] Les marchés financiers continuent d’évoluer dans un climat de nervosité avec l’amplification depuis septembre d’au moins 4 problèmes : la guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, la remontée... Lire la suite →

[DETTE COMMUNE EN CAS DE DÉCÈS] Des époux, mariés en communauté réduite aux acquêts avec clause d’attribution intégrale de ladite communauté au survivant, souscrivent un prêt immobilier. Le mari décède laissant son épouse et leurs deux enfants. La question du paiement des échéances du prêt... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2019 : LES MESURES CLÉS] Le projet de loi de finances pour 2019 a été présenté en conseil des ministres le 24 septembre dernier. S’il ne comprend pas de nouveautés majeures, il apporte en revanche de nombreux... Lire la suite →

[PROJET DE LOI PACTE :  UNE VOLONTÉ DE SIMPLIFICATION POUR LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Adopté par l’assemblée nationale, le projet de loi PACTE ("Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises") vise à simplifier et améliorer le quotidien des... Lire la suite →

[SOCIÉTÉ CIVILE : L’OUTIL PATRIMONIAL A LA MODE] La société civile est un moyen de détenir certains biens : immobiliers, titres, contrats de capitalisation... C’est un mode d’organisation patrimonial souvent mis en avant comme LA solution universelle. Son utilisation est parfois pertinente, mais elle... Lire la suite →

[DÉPART D'UN LOCATAIRE : QUEL DÉLAI POUR RESTITUER LE DÉPÔT DE GARANTIE ET FAIRE LA RÉGULARISATION DES CHARGES ?] Vous louez un appartement et vos locataires s’en vont… vous avez un doute sur le délai qui vous est donné pour leur restituer le dépôt... Lire la suite →

[ANNÉE BLANCHE  2018 : DES OPPORTUNITÉS ALLÈGEMENT D'IMPÔT SUR LE REVENU A SAISIR !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera en vigueur à compter du 01/01/2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt de... Lire la suite →

[VERSEMENT DES CAPITAUX DÉCÈS D'ASSURANCE VIE PAR L'ASSUREUR : EXISTE T IL DES DÉLAIS ?] Vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie et vous vous demandez sous quel délai vous pourrez percevoir les sommes qui vous reviennent ? Pour vous payer, l’assureur doit être... Lire la suite →

[ACQUÉRIR UN BIEN CLASSÉ MONUMENT HISTORIQUE EN 2018] Des restructurations sous contraintes L’investissement immobilier via l’acquisition d’un actif classé Monument Historique ou inscrit à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques permet à un investisseur de se constituer un patrimoine tout en bénéficiant... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source entrera en vigueur dès le 1er janvier 2019. Comment seront pris en compte les crédits et les réductions d'impôt ? Quel mode de versement ?... Lire la suite →

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