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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

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On en parle

[Rénovation et travaux fonciers : que pouvez-vous déduire ?] Si vous réalisez des travaux au sein de logements (loués « nus »), vous pouvez déduire certaines de ces dépenses de vos revenus fonciers. Les dépenses de réparation, d’entretien et d’amélioration sont déductibles, sauf les... Lire la suite →

[Un nouveau cas de déblocage anticipé de l’épargne retraite pour les indépendants !] Nous vous en parlions lors de notre dernière newsletter, ça y est, c’est voté : suite à la crise sanitaire, un cas de sortie exceptionnelle de l’épargne retraite pour... Lire la suite →

[À vos marques, prêts, défiscalisez !] Vous venez de recevoir votre avis d’imposition sur les revenus de 2019 et la note s’avère salée ? Vous ne pouvez plus rien faire pour le passé (sauf si vous aviez commis une erreur dans votre... Lire la suite →

[Plus de 450 000 € exonérés pour aider vos enfants à financer leurs projets !] Un nouveau coup de pouce pour aider vos enfants à financer leurs projets vient de voir le jour en cette fin d’année ! Maintenant, vous pouvez donner... Lire la suite →

[Les coffres forts sortent du placard] Vous détenez un coffre-fort ? Depuis le 1er septembre 2020, votre coffre-fort est déclaré à l’administration fiscale. C’est votre banque qui doit renseigner un fichier spécifique retraçant les ouvertures, les clôtures, les modifications des... Lire la suite →

[Assurance-vie : attention à la clause bénéficiaire « mes héritiers » !] Lorsque vous souscrivez un contrat d’assurance-vie, vous désignez dans la « clause bénéficiaire », les personnes à qui vous souhaitez transmettre les capitaux au jour de votre décès. Or, lorsque la clause bénéficiaire d’un... Lire la suite →

[Déconfinez votre patrimoine] La crise sanitaire du covid-19 a mis quelque temps entre parenthèses certains aspects de notre quotidien.  Du télétravail aux courses masquées, en passant par l’école à la maison, notre quotidien a été bouleversé, et nos habitudes chamboulées.... Lire la suite →

[Sous-location : tel est pris qui croyait prendre !] Pensez à vérifier de temps en temps que votre locataire ne sous-loue pas, sans votre autorisation, votre logement... Si l'appartement ou la maison que vous donnez en location se trouve géographiquement dans une... Lire la suite →

[Diminuer vos impôts tout en préparant votre retraite, c’est possible !] En fin d’année dernière nous vous parlions d’un nouveau produit qui venait de naître : le plan d’épargne retraite (PER). Il y a à peine deux mois vous avez déclaré... Lire la suite →

[Comment fonctionne le prélèvement forfaitaire unique (PFU) ?] Depuis le 1er janvier 2018, un prélèvement forfaitaire unique (PFU) dit « flat tax » s’applique aux revenus du capital. Comment fonctionne-t-il ? Quels sont les placements concernés ? Explications. Le prélèvement... Lire la suite →

[Zoom sur… Le Testament] En quoi consiste un testament ? Qui peut rédiger un testament ? La présence d'un notaire est-elle obligatoire ? Découvrez les réponses à toutes vos questions. Le testament, qu'est-ce que c'est ? Le testament est un... Lire la suite →

[ZOOM SUR...] LA PIERRE PAPIER A TOUT POUR VOUS SÉDUIRE ! L’impact du Covid-19 sur l’économie mondiale est déjà visible, et pour autant nous n’en mesurons sûrement pas encore toutes les conséquences. Face à cet environnement économique incertain  et la... Lire la suite →

[REPORT DES ECHEANCES FISCALES DES ENTREPRISES DU MOIS DE MAI] Gérald Darmanin, ministre de l'Action et des Comptes publics, a adapté le calendrier des principales échéances fiscales des professionnels du mois de mai afin de tenir compte de la crise... Lire la suite →

[LA DONATION D'UN CONTRAT DE CAPITALISATION PERMET DE "GOMMER" LA PLUS VALUE LATENTE !] Le contrat de capitalisation suit les mêmes règles que le contrat d’assurance-vie en ce qui concerne la fiscalité en cas de rachat. En revanche, son sort... Lire la suite →

[PLUS VALUE IMMOBILIÈRE : PRÉCISIONS SUR L’EXONÉRATION POUR LA VENTE DE LA RÉSIDENCE PRINCIPALE] Quand vous vendez un bien immobilier plus cher que ce qu’il vous a couté, vous êtes redevable d’un impôt de plus-value. Toutefois, si c’est votre résidence... Lire la suite →

[PLAFOND DE LA SÉCURITÉ SOCIALE : QUEL MONTANT EN 2020?] Calcul du montant des pensions d'invalidité, des indemnités journalières pour maladie, accident du travail ou maternité... À partir du 1er janvier 2020, le plafond de la sécurité sociale est revalorisé. Un arrêté... Lire la suite →

[PARTICULIERS : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Baisse de l’impôt sur le revenu, suppression de la taxe d’habitation, entrée en vigueur du prélèvement à la source pour les salariés à domicile, reconduction de la prime pouvoir d’achat, aides... Lire la suite →

[ENTREPRISES : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Poursuite de la baisse de l’impôt sur les sociétés, modification du seuil pour passer un marché public sans formalité, facturation électronique qui devient obligatoire pour les TPE... Comme chaque année au... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDIT D'IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Comment sont intégrés les réductions/crédits d'impôt dans ce nouveau mode de collecte de l'impôt sur... Lire la suite →

[LOCATION SAISONNIÈRE ET SOUS LOCATION] Comment faire de la location saisonnière lorsque que l’on est soi-même locataire ? Vacances ou déplacement professionnel : vous quittez votre logement pour quelques temps… Plutôt que de laisser votre habitation inoccupée, la location saisonnière peut... Lire la suite →

[ASSURANCE HABITATION PROPRIÉTAIRE NON OCCUPANT] Propriétaire bailleur : Etes-vous bien assuré ? En tant que propriétaire d’un logement loué vous devez souscrire une assurance dite «  Propriétaire Non Occupant » dite « PNO ». Cette assurance couvre votre responsabilité en qualité de propriétaire et... Lire la suite →

[ZOOM SUR LES NOUVEAUTÉS EN MATIÈRE D'ÉPARGNE RETRAITE] Un nouveau produit d’épargne retraite est né récemment : il s’agit du Plan d’Epargne Retraite (PER). Commercialisable depuis le 1er octobre 2019, nous connaissons désormais ses principales caractéristiques. Le PER va se décliner... Lire la suite →

[L’ASSURANCE-VIE : PEUT-ON CHOISIR LA FISCALITÉ EN FONCTION DU BÉNÉFICIAIRE ?] L’assurance-vie vous permet de répondre à de nombreux objectifs et bénéficie d’une fiscalité attractive. Toutefois, on ne peut quand même pas choisir la fiscalité qui nous convient… Fiscalité en cas de... Lire la suite →

[LES NOUVEAUX FIP CORSE SONT ARRIVES !] La fin d’année approchant, pensez dès à présent à alléger votre impôt sur le revenu en investissant dans un FIP Corse. Nous vous rappelons qu’EFI PATRIMOINE peut vous accompagner afin d’optimiser votre déduction... Lire la suite →

[LOI PACTE : LES PRINCIPALES MESURES CONCERNANT VOTRE EPARGNE] La loi PACTE (plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) a été adoptée. Les contours de ce texte sont donc précisés. Revenons ensemble sur les principales mesures concernant... Lire la suite →

[PROPRIÉTAIRES BAILLEURS… COMMENT RÉVISER VOS LOYERS ?] Vous avez des baux d’habitation en cours, savez-vous comment s’effectue la révision des loyers ? IRL : Qu'est ce que c'est  ? L’Indice de référence des loyers (IRL) sert de base pour réviser les loyers des logements loués... Lire la suite →

[JOBS D’ETE… LES REVENUS SONT-ILS TOUJOURS IMPOSES ?] Votre enfant profite des vacances d’été pour travailler, comment seront fiscalisés ses revenus ? Si votre enfant est âgé de moins de 25 ans, et qu’il travaille en parallèle de ses études, ses revenus... Lire la suite →

[C'EST LA SAISON DES MARIAGES, ET LE DROIT DANS TOUT CA... AVEZ-VOUS PENSE A TOUT ?] Vous vous êtes dit oui, sans trop réfléchir aux conséquences juridiques ? Pas de panique, dorénavant il est plus facile de changer son régime matrimonial.... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS D'IMPÔT : LES RESTITUTIONS DE VOS RÉDUCTIONS ET CRÉDITS D'IMPÔT ONT DÉBUTÉ LE 24 JUILLET] Le prélèvement à la source est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Les restitutions de vos réductions et crédits... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT LE NOUVEL ABUS DE DROIT FISCAL] À compter du 1er janvier 2020, l'administration fiscale sera en droit de redresser les actes qui auront pour motif principal d'éluder ou d'atténuer les charges fiscales. D'une part, le gouvernement a rappelé que les... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU : QUAND ALLEZ-VOUS RECEVOIR VOTRE AVIS D’IMPÔT ?] Selon votre situation, votre avis d’impôt sur le revenu sera disponible dans votre espace particulier entre le 24 juillet et le 2 septembre 2019. Les dates de mise à disposition des... Lire la suite →

[ENTREPRISES, COMBIEN DE TEMPS DEVEZ-VOUS CONSERVER VOS DOCUMENTS ?] Contrats, factures, livre comptable, statuts... Savez-vous combien de temps vous devez conserver vos documents ? Les durées légales de conservation de vos documents Documents civils et commerciaux Les contrats conclus dans le... Lire la suite →

[PARTICULIERS : SAVEZ-VOUS COMBIEN DE TEMPS CONSERVER VOS PAPIERS PERSONNELS ?] Quittances de loyer, contrat d’assurance, contrat de prêt immobilier, talons de chèques, jugement de divorce, factures d’électricité, bulletins de salaires... les documents de la vie quotidienne sont nombreux. Leur... Lire la suite →

[QUELLES MODALITÉS D'IMPOSITION POUR LES REVENUS EXCEPTIONNELS ?] Revenus exceptionnels ou différés : de quoi s'agit-il ? Vous êtes concerné ? Sachez que vous pouvez peut-être bénéficier du système du quotient et dans certains cas, du système de l’étalement afin de limiter le... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU 2019 : 1ère DÉCLARATION APRES LA MISE EN ŒUVRE DU PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE]  Nous y sommes ! Cette année, vous allez rédiger votre première déclaration de revenus depuis la mise en place du prélèvement à la source… En plus, cette déclaration... Lire la suite →

[LOCATION MEUBLÉE PROFESSIONNELLE : LA DÉFINITION ÉVOLUE] L’administration fiscale a supprimé la condition d’inscription au registre du commerce et des sociétés (RCS) pour bénéficier du statut de loueur meublé professionnel. Quels sont les impacts pour vous ? Si vous êtes déjà... Lire la suite →

[IMMOBILIER ET DÉMEMBREMENT : QUI  PAIE QUOI ? PAS SI ÉVIDENT...!] Vous détenez un bien immobilier et vous souhaitez le transmettre à votre enfant. Cela dit, vous souhaitez quand même conserver les revenus procurés par ce bien. Une solution possible... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : L'IMPORTANCE DE BIEN REDIGER LA CLAUSE BENEFICIAIRE DE VOTRE CONTRAT] Vous êtes souscripteur d’un contrat d’assurance-vie ? Pensez à vérifier la rédaction de la clause bénéficiaire… Est-elle bien conforme à vos « dernières » volontés ? Désignez plusieurs bénéficiaires… Pour être sûr... Lire la suite →

[LOI ELAN : DE NOUVELLES MESURES CONCERNANT L’IMMOBILIER] Entrée en vigueur le 24 novembre 2018, la loi portant sur l’évolution du logement, de l’aménagement et du numérique (ELAN) est censée donner un nouvel « élan » aux investissements immobiliers. Jugez-en par vous-même ! Création... Lire la suite →

[LOI PACTE : LA CRÉATION DU PEA JEUNES] Actuellement, pour ouvrir un PEA, il faut être majeur (ou mineur émancipé) et fiscalement indépendant. Pour permettre aux jeunes rattachés au foyer fiscal de leurs parents d’ouvrir un PEA, les députés ont... Lire la suite →

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