Recherche

LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

Catégorie

On en parle

[QUELLES MODALITÉS D'IMPOSITION POUR LES REVENUS EXCEPTIONNELS ?] Revenus exceptionnels ou différés : de quoi s'agit-il ? Vous êtes concerné ? Sachez que vous pouvez peut-être bénéficier du système du quotient et dans certains cas, du système de l’étalement afin de limiter le... Lire la suite →

Publicités

[IMPÔT SUR LE REVENU 2019 : 1ère DÉCLARATION APRES LA MISE EN ŒUVRE DU PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE]  Nous y sommes ! Cette année, vous allez rédiger votre première déclaration de revenus depuis la mise en place du prélèvement à la source… En plus, cette déclaration... Lire la suite →

[LOCATION MEUBLÉE PROFESSIONNELLE : LA DÉFINITION ÉVOLUE] L’administration fiscale a supprimé la condition d’inscription au registre du commerce et des sociétés (RCS) pour bénéficier du statut de loueur meublé professionnel. Quels sont les impacts pour vous ? Si vous êtes déjà... Lire la suite →

[IMMOBILIER ET DÉMEMBREMENT : QUI  PAIE QUOI ? PAS SI ÉVIDENT...!] Vous détenez un bien immobilier et vous souhaitez le transmettre à votre enfant. Cela dit, vous souhaitez quand même conserver les revenus procurés par ce bien. Une solution possible... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : L'IMPORTANCE DE BIEN REDIGER LA CLAUSE BENEFICIAIRE DE VOTRE CONTRAT] Vous êtes souscripteur d’un contrat d’assurance-vie ? Pensez à vérifier la rédaction de la clause bénéficiaire… Est-elle bien conforme à vos « dernières » volontés ? Désignez plusieurs bénéficiaires… Pour être sûr... Lire la suite →

[LOI ELAN : DE NOUVELLES MESURES CONCERNANT L’IMMOBILIER] Entrée en vigueur le 24 novembre 2018, la loi portant sur l’évolution du logement, de l’aménagement et du numérique (ELAN) est censée donner un nouvel « élan » aux investissements immobiliers. Jugez-en par vous-même ! Création... Lire la suite →

[LOI PACTE : LA CRÉATION DU PEA JEUNES] Actuellement, pour ouvrir un PEA, il faut être majeur (ou mineur émancipé) et fiscalement indépendant. Pour permettre aux jeunes rattachés au foyer fiscal de leurs parents d’ouvrir un PEA, les députés ont... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : POURQUOI DEMANDER UNE AVANCE SUR SON CONTRAT ?] Vous avez souscrit un contrat d’assurance-vie et avez besoin de liquidités ? Pensez à l’avance ! L’avance vous permet de percevoir de l’argent de l’assureur sans diminuer la valeur de rachat de... Lire la suite →

[ABATTEMENT POUR DONATION D'IMMEUBLE NEUF : C'EST POSSIBLE CETTE ANNÉE ENCORE !] Si vous êtes ou devenez propriétaire d’un logement neuf pour lequel un permis de construire a été délivré entre le 1er septembre 2014 et le 31 décembre 2016,... Lire la suite →

[DETTE COMMUNE EN CAS DE DÉCÈS] Des époux, mariés en communauté réduite aux acquêts avec clause d’attribution intégrale de ladite communauté au survivant, souscrivent un prêt immobilier. Le mari décède laissant son épouse et leurs deux enfants. La question du paiement des échéances du prêt... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2019 : LES MESURES CLÉS] Le projet de loi de finances pour 2019 a été présenté en conseil des ministres le 24 septembre dernier. S’il ne comprend pas de nouveautés majeures, il apporte en revanche de nombreux... Lire la suite →

[PROJET DE LOI PACTE :  UNE VOLONTÉ DE SIMPLIFICATION POUR LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Adopté par l’assemblée nationale, le projet de loi PACTE ("Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises") vise à simplifier et améliorer le quotidien des... Lire la suite →

[DÉPART D'UN LOCATAIRE : QUEL DÉLAI POUR RESTITUER LE DÉPÔT DE GARANTIE ET FAIRE LA RÉGULARISATION DES CHARGES ?] Vous louez un appartement et vos locataires s’en vont… vous avez un doute sur le délai qui vous est donné pour leur restituer le dépôt... Lire la suite →

[VERSEMENT DES CAPITAUX DÉCÈS D'ASSURANCE VIE PAR L'ASSUREUR : EXISTE T IL DES DÉLAIS ?] Vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie et vous vous demandez sous quel délai vous pourrez percevoir les sommes qui vous reviennent ? Pour vous payer, l’assureur doit être... Lire la suite →

[ACQUÉRIR UN BIEN CLASSÉ MONUMENT HISTORIQUE EN 2018] Des restructurations sous contraintes L’investissement immobilier via l’acquisition d’un actif classé Monument Historique ou inscrit à l’Inventaire Supplémentaire des Monuments Historiques permet à un investisseur de se constituer un patrimoine tout en bénéficiant... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source entrera en vigueur dès le 1er janvier 2019. Comment seront pris en compte les crédits et les réductions d'impôt ? Quel mode de versement ?... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE EN 2019 : QUEL TAUX CHOISIR ?] Taux personnalisé, taux individualisé, taux neutre… Vous avez jusqu’au 15 septembre 2018 pour choisir le taux du prélèvement qui vous sera appliqué en 2019. Comment faire le bon choix ?... Lire la suite →

[PEE, ASSURANCE-VIE : POUVEZ-VOUS RÉCUPÉRER VOS CAPITAUX SANS FISCALITÉ ?] Certains événements de la vie peuvent vous amener à demander le déblocage anticipé des sommes placées sur votre plan d’épargne entreprise (PEE) ou votre assurance-vie. Il s’agit parfois d’événements douloureux, la loi... Lire la suite →

[NUMÉRO ORIAS : QU'EST CE QUE C'EST ?] Vous entendez régulièrement cette phrase "Intermédiaire inscrit à l'ORIAS sous le numéro XXX". Qu'est-ce que cela signifie ? L'ORIAS, c'est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L'ORIAS est... Lire la suite →

[INVESTISSEMENT IMMOBILIER LOCATIF : PLAFONDS DE LOYER ET DE RESSOURCES POUR 2018] Le 11 juin, l’administration fiscale a publié les barèmes et plafonds nécessaires à appliquer pour les dispositifs défiscalisants pour investissement dans l’immobilier locatif. Les dispositifs d’incitation fiscale à... Lire la suite →

[PROTÉGER SON CONCUBIN] Bien que le concubinage ait l’apparence du mariage, il n’offre pas la même protection au survivant. Au décès d’un des concubins, le survivant est étranger à la succession et ne perçoit donc rien. Pour contourner ce problème,... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT L’IMPÔT SUR LA FORTUNE IMMOBILIÈRE] La résidence principale étant déclarée après application d’un abattement de 30 %, les dettes contractées pour son acquisition auraient pu n’être déductibles qu’à hauteur de 70%. Cependant, l’administration fiscale retient une approche plus... Lire la suite →

[FIP CORSE : PROFITEZ DE LA PÉRIODE TRANSITOIRE !] Actuellement, investir dans un FIP Corse permet de bénéficier d’une réduction d’impôt de 38 % sur le montant investi. Cependant, loi de finances pour 2018 prévoit une nouvelle règle de calcul... Lire la suite →

 [PRÉSENTATION DE LA CAMPAGNE "IMPÔT SUR LE REVENU 2018"] Gérald Darmanin, ministre de l'Action et des Comptes publics a lancé ce jour, le 10 avril, la campagne 2018 de déclaration de revenus (l'ouverture effective du service de déclaration en ligne... Lire la suite →

[PENSIONS DE RÉVERSION AGIRC-ARRCO : L’AGE MINIMAL SERA DE 55 ANS A PARTIR DE 2019] Le 1er janvier 2019, les régimes de retraite complémentaire Agirc et Arrco fusionneront en un régime unique Agirc-Arrco. Dans ce nouveau régime, l’âge minimal que devra... Lire la suite →

[LA CLAUSE DE PRÉCIPUT] La clause de préciput prévoit que l'époux survivant, ou l'un des époux s'il survit, sera autorisé à prélever, avant tout partage, un ou plusieurs biens communs sans contrepartie. Il s’agit d’une simple faculté pour l’époux bénéficiaire, libre à... Lire la suite →

[VOTRE PERP ET LA DÉDUCTION FISCALE DES COTISATIONS EN 2018] Le plan d'épargne retraite populaire (PERP) est un produit d'épargne souscrit afin de se constituer des revenus supplémentaires pour sa retraite. Un des grands avantages de ce placement est de... Lire la suite →

[L'ESSENTIEL DES MESURES DE LA LOI DE FINANCES 2018] Les réformes fiscales et sociales votées définitivement en fin d'année 2017 sont entrées en vigueur au 1er janvier 2018. Nous vous proposons de parcourir l'essentiel des mesures. l’IFI (Impôt sur la... Lire la suite →

[POURQUOI FAIRE APPEL A UN CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ?] Quel est le meilleur moyen pour réduire le montant de mes impôts ? L’investissement immobilier est-il adapté à ma situation ? Comment préparer au mieux ma retraite ? Quels... Lire la suite →

[ENTREPRISES, QUELS CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier est souvent synonyme de changements de réglementation. Quelles sont les nouveautés pour 2018 ? economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les... Lire la suite →

[PARTICULIERS, QUEL CHANGEMENTS AU 1er JANVIER 2018 ?] Le 1er janvier marque chaque année des changements en matière de fiscalité pour les particuliers.  economie.gouv.fr, le portail de l'Économie, des Finances, de l'Action et des Comptes publics fait le point les mesures phares... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE : LES RÉDUCTIONS FISCALES POUR LES DONS AUX ASSOCIATIONS SONT MAINTENUES] Avec le prélèvement à la source, les réductions d'impôt pour les dons versés en 2018 seront maintenues. Comment cela va-t-il fonctionner ? economie.gouv.fr, le portail... Lire la suite →

[L’ASSURANCE VIE : UN PLACEMENT TOUJOURS INTÉRESSANT !] L’assurance vie est un placement apprécié des Français pour son cadre fiscal avantageux pour se constituer une épargne, en disposer mais également pour transmettre un capital au décès. A l’annonce de la... Lire la suite →

[QUE PUIS-JE DONNER À MES ENFANTS, PETITS-ENFANTS SANS AVOIR À PAYER DE DROITS (TAXE) ?] Vous pouvez donner de l'argent, mais également des biens meubles (voiture, bijoux...), immeubles et des valeurs mobilières (actions, parts sociales...). Chaque parent peut ainsi donner... Lire la suite →

[LE PLAFOND MENSUEL DE SÉCURITÉ SOCIALE A 3311€ EN 2018] L’arrêté confirmant la valeur du Plafond Mensuel de la Sécurité Sociale (PMSS) au 1er janvier 2018 a été publié au Journal Officiel du 9 décembre 2017. L'arrêté confirme donc les valeurs suivantes : Plafond... Lire la suite →

  [LES OBLIGATIONS DU CHEF D'ENTREPRISE EN MATIERE DE PREVOYANCE] Tout employeur, qu'il soit à la tête d'une TPE ou d'une PME a des obligations légales en matière de prévoyance et santé envers ses salariés cadres et non cadres. Ces... Lire la suite →

[LA FIN DE L’ANNÉE APPROCHE... PENSEZ DES MAINTENANT A DÉFISCALISER VOS REVENUS 2017 POUR RÉDUIRE VOS IMPÔTS PAYABLES EN 2018 !]   EFI PATRIMOINE vous accompagne afin d’optimiser votre déduction fiscale en vous proposant une large gamme de produits rigoureusement sélectionnés par nos experts et... Lire la suite →

[PROJET DE LOI DE FINANCES 2018 : LES MESURES MAJEURES CONCERNANT LES PARTICULIERS ET LES ENTREPRISES] Le Gouvernement a présenté ce mercredi son projet de loi de finances pour 2018 (PLF). Nous vous communiquons les mesures majeures concernant les particuliers... Lire la suite →

[DÉLÉGATION D'ASSURANCE DE PRÊT : COMMENT PROPOSER A SA BANQUE UNE ASSURANCE ALTERNATIVE ?] La loi Lagarde de 2011 permet au bénéficiaire d’un crédit immobilier de souscrire une assurance de prêt autre que celle proposée par son organisme de crédit ou sa banque : c’est ce... Lire la suite →

[PLAN D'EPARGNE RETRAITE POPULAIRE (PERP)] Le report de l'imposition à la source ayant été repoussé en 2019, il reste donc encore quelques mois pour optimiser votre impôt sur 2017, en souscrivant un Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP). Le Plan d'Epargne Retraite... Lire la suite →

Propulsé par WordPress.com.

Retour en haut ↑