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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

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Dossier du Mois

[LE FINANCEMENT : UN RELAIS DE CROISSANCE ESSENTIEL POUR LE DÉVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE - ZOOM SUR LE CRÉDIT PATRIMONIAL] Dirigeant d’entreprise, investisseur individuel : préservez, diversifiez et facilitez la transmission de votre patrimoine en vous appuyant sur vos actifs... Lire la suite →

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[LES MANDATS DE PROTECTION : ANTICIPEZ POUR VOUS PROTÉGER !] Chacun doit intégrer dans sa réflexion patrimoniale la période où il ne sera plus là ou plus capable de gérer son patrimoine de manière autonome. Afin de parer à ces situations,... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU  : DÉFISCALISER EN 2018 EST TOUJOURS OPPORTUN !] Le prélèvement à la source (PAS) entrera finalement en vigueur au 1er janvier 2019. 2018, cette année de transition dite « année blanche » est marquée par le « crédit d’impôt... Lire la suite →

[PENSEZ AUX CONTRATS DE RETRAITE SUPPLÉMENTAIRE POUR VOUS CONSTITUER UNE EPARGNE EN VUE DE VOTRE RETRAITE!] La retraite supplémentaire, aussi appelée retraite « sur complémentaire » est une forme de retraite que l’on peut percevoir en plus des régimes obligatoires (base et complémentaires).... Lire la suite →

[DÉVELOPPEZ VOTRE PATRIMOINE IMMOBILIER EN INVESTISSANT EN CORSE ET BÉNÉFICIEZ D'UN CRÉDIT IMPÔT !] Acquérir un bien immobilier en Corse dédié à la location saisonnière meublée avec services para-hôteliers peut permettre sous certaines conditions, de bénéficier d’un crédit d’impôt très intéressant. Ce crédit... Lire la suite →

[TRÉSORERIE STABLE DE VOTRE SOCIÉTÉ :  COMMENT EN OPTIMISER LE RENDEMENT ?] Que la personne morale à l’Impôt sur les sociétés, soit opérationnelle ou patrimoniale, une partie de sa trésorerie reste stable et peut avantageusement être placée à moyen terme. En fonction... Lire la suite →

[L’ASSURANCE VIE : UN PLACEMENT TOUJOURS INTÉRESSANT !] L’assurance vie est un placement apprécié des Français pour son cadre fiscal avantageux pour se constituer une épargne, en disposer mais également pour transmettre un capital au décès. A l’annonce de la... Lire la suite →

[CRÉDIT IMMOBILIER : AVEZ-VOUS PENSÉ A DÉLÉGUER VOTRE ASSURANCE EMPRUNTEUR ?] La loi Lagarde de 2011 permet au bénéficiaire d’un crédit immobilier de souscrire une assurance de prêt autre que celle proposée par son organisme de crédit ou sa banque : c’est ce qu’on appelle le droit à la... Lire la suite →

[LA FIN DE L’ANNÉE APPROCHE... PENSEZ DES MAINTENANT A DÉFISCALISER VOS REVENUS 2017 POUR RÉDUIRE VOS IMPÔTS PAYABLES EN 2018 !]   EFI PATRIMOINE vous accompagne afin d’optimiser votre déduction fiscale en vous proposant une large gamme de produits rigoureusement sélectionnés par nos experts et... Lire la suite →

[EPARGNE SALARIALE : UN DISPOSITIF "GAGNANT-GAGNANT" POUR LES SALARIES ET LES ENTREPRISES] Bénéficiant d’un régime social et fiscal exceptionnel, l’épargne salariale permet aux entreprises d’offrir à leurs salariés une solution d’épargne complémentaire pour financer leurs différents projets personnels. Accessible à... Lire la suite →

[DISPOSITIF PINEL, C'EST LE MOMENT D'INVESTIR DANS L'IMMOBILIER POUR DIMINUER VOTRE FACTURE FISCALE 2018] C’est le moment d’investir et se positionner sur un programme livré fin 2017 pour diminuer votre facture fiscale 2018. Le dispositif Pinel, consiste en un investissement... Lire la suite →

[ASSURANCE EMPRUNTEUR : LA RÉSILIATION ANNUELLE ENFIN POSSIBLE !] L'assurance-emprunteur est un poids non négligeable dans le coût global du crédit ; elle représente de 25 à 30 % en moyenne, voire jusqu'à 40 % dans certains cas. Déléguer son assurance pour obtenir de meilleures ­conditions est un droit, souvent oublié et qui s’est récemment renforcé. Les parlementaires viennent de consacrer le droit de résiliation annuelle de l’assurance emprunteur dans l’article L. 313-30 du code des assurances. La réforme s'applique aux nouvelles offres de prêt émises dès le 1er mars 2017 et à partir du 1er janvier 2018 pour tous les contrats émis antérieurement.

[IMPACT DU PRELEVEMENT A LA SOURCE - FCPI / FIP] Prévu pour entrer en vigueur le 1er Janvier 2018, le prélèvement à la source de l'impôt sur le revenu est inscrit dans le projet de loi de finances 2017. Que vous soyez salarié ou indépendant, ou même si vous disposez de revenus fonciers, vous allez pouvoir adapter votre impôt à vos changements financiers et familiaux au moment où ils se produisent, et non plus un an après. Pour les salariés ou les retraités qui perçoivent un revenu chaque mois, l’impôt sera dorénavant étalé sur douze mois. Au 1er Janvier 2018, l’impôt aura la même temporalité que les revenus.

[ DÉFISCALISATION DE FIN D’ANNÉE, MADELIN, PERP, FICPI, FIP CORSE ] Défiscalisation, pour 2016 il n’est pas trop tard : les placements pour réduire son impôt sur le revenu. La défiscalisation immobilière n'est pas le seul moyen de payer moins d'impôt sur le revenu ! Plusieurs placements financiers permettent de bénéficier en toute légalité d'un avantage fiscal : exonération, déduction fiscale, réduction d'impôt sur le revenu...

[ ASSURANCES COLLECTIVES, LE MOIS POUR Y PENSER ] Les mois de septembre et octobre sont cruciaux pour vos sujets de protection sociale. C’est la période durant laquelle vous allez recevoir de votre assureur un avenant vous imposant de nouvelles cotisations qui prendront effet au 1er janvier 2017.

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