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LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

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[DÉLÉGATION D'ASSURANCE DE PRÊT : COMMENT PROPOSER A SA BANQUE UNE ASSURANCE ALTERNATIVE ?] La loi Lagarde de 2011 permet au bénéficiaire d’un crédit immobilier de souscrire une assurance de prêt autre que celle proposée par son organisme de crédit ou sa banque : c’est ce... Lire la suite →

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[PLAN D'EPARGNE RETRAITE POPULAIRE (PERP)] Le report de l'imposition à la source ayant été repoussé en 2019, il reste donc encore quelques mois pour optimiser votre impôt sur 2017, en souscrivant un Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP). Le Plan d'Epargne Retraite... Lire la suite →

[TRANSMETTRE PROGRESSIVEMENT L’IMMOBILIER AUX ENFANTS] Dans un schéma de transmission de biens immobiliers aux enfants, il est intéressant de structurer une partie de son patrimoine immobilier autour de la création d’une société civile immobilière (SCI). La SCI est en effet... Lire la suite →

[DISPOSITIF PINEL, C'EST LE MOMENT D'INVESTIR DANS L'IMMOBILIER POUR DIMINUER VOTRE FACTURE FISCALE 2018] C’est le moment d’investir et se positionner sur un programme livré fin 2017 pour diminuer votre facture fiscale 2018. Le dispositif Pinel, consiste en un investissement... Lire la suite →

[LE PRÉLÈVEMENT DE L’IMPÔT A LA SOURCE REPOUSSE EN 2019] Le report du prélèvement à la source autorise donc pour toute l’année 2017, les versements de cotisations sur les contrats de retraite Perp et Madelin, ainsi que les versements volontaires... Lire la suite →

[SANTE COLLECTIVE : FIN DE LA PERIODE TRANSITOIRE AU 31/12/2017 !] Depuis le 01/01/2016,  les entreprises ont l'obligation de mettre en place un contrat santé conforme au panier de soins "ANI" et au nouveau contrat responsable au profit de l'ensemble de... Lire la suite →

[ASSISES DE LA PIERRE-PAPIER ET DE L'INVESTISSEMENT IMMOBILIER] @EFIPATRIMOINE est présent à la 6ème édition des Assises de la Pierre-Papier et de l'Investissement Immobilier qui se tient à Paris ce jour au Méridien Etoile. Un événement de référence regroupant tous... Lire la suite →

[BESOIN D'AIDE POUR RÉALISER VOS DÉMARCHES ADMINISTRATIVES ?] EFI PATRIMOINE vous conseille et vous accompagne dans la gestion de votre patrimoine et dans toutes vos obligations déclaratives fiscales (impôt sur le revenu, ISF), sociales et administratives au quotidien. Aujourd’hui, notre cabinet est membre d’une coopérative de Services à la Personne, la MDSAP, qui vous permet de bénéficier de 50% de réduction ou crédit d’impôt sur le revenu sur les sommes versées au titre des services à la personne, dans le cadre de la loi Borloo.

[ASSURANCE EMPRUNTEUR : LA RÉSILIATION ANNUELLE ENFIN POSSIBLE !] L'assurance-emprunteur est un poids non négligeable dans le coût global du crédit ; elle représente de 25 à 30 % en moyenne, voire jusqu'à 40 % dans certains cas. Déléguer son assurance pour obtenir de meilleures ­conditions est un droit, souvent oublié et qui s’est récemment renforcé. Les parlementaires viennent de consacrer le droit de résiliation annuelle de l’assurance emprunteur dans l’article L. 313-30 du code des assurances. La réforme s'applique aux nouvelles offres de prêt émises dès le 1er mars 2017 et à partir du 1er janvier 2018 pour tous les contrats émis antérieurement.

[LAVAL VIRTUAL] @EFIPATRIMOINE s’est rendu au salon #LAVALVIRTUAL Salon International de la #réalitévirtuelle et #réalitéaugmentée @EFI PATRIMOINE accompagne aussi les #startup dans leur projet de #levéesdefonds #protectionsociale #solutionspatrimoniales Bravo à l’équipe Laval Virtual pour ce beau salon !

[INFORMATION IMPORTANTE] EFI Patrimoine a désormais posé ses valises au Parc Tertiaire Technopolis Rue Albert Einstein - Batiment P à CHANGÉ (53810)

[IMPACT DU PRELEVEMENT A LA SOURCE - FCPI / FIP] Prévu pour entrer en vigueur le 1er Janvier 2018, le prélèvement à la source de l'impôt sur le revenu est inscrit dans le projet de loi de finances 2017. Que vous soyez salarié ou indépendant, ou même si vous disposez de revenus fonciers, vous allez pouvoir adapter votre impôt à vos changements financiers et familiaux au moment où ils se produisent, et non plus un an après. Pour les salariés ou les retraités qui perçoivent un revenu chaque mois, l’impôt sera dorénavant étalé sur douze mois. Au 1er Janvier 2018, l’impôt aura la même temporalité que les revenus.

[ NOUVEAU, RÉDUISEZ VOTRE IMPÔT SOCIÉTÉ EN INVESTISSANT DANS UNE ENTREPRISE INNOVANTE ] La publication le 2 septembre au Journal officiel du décret du 31 août permet aux entreprises qui investissent dans la limite de 1 % de leurs actifs un amortissement exceptionnel sur cinq ans des investissements réalisés dans les PME innovantes.

[ LA LIQUIDATION UNIQUE DES PENSIONS DE RETRAITE DE BASE DES REGIMES ALIGNES ] Dans les prochains jours, deux décrets doivent être publiés au Journal officiel précisant les modalités de mise en œuvre de la liquidation unique au 01/07/2017 des pensions de retraite de base des assurés poly-pensionnés des régimes « alignés » (régime général, salariés agricoles et RSI).

[ MUTUELLE D'ENTREPRISE, SÉCURISEZ VOS EXONERATIONS ] La mise en conformité de vos garantie conformément au cahier des charges du contrat responsable vous permet de bénéficier des avantages fiscaux et sociaux. Avez-vous pensé à mettre à jour votre Décision Unilatérale de l’Employeur ?

[ FRAIS DE SANTE, UNE OFFRE DÉDIÉE AUX CAFÉS HÔTELS RESTAURANTS ] L’offre dédiée aux Hôtels, Cafés, Restaurants prévoit des garanties supérieures à celles imposées par la convention à un tarif identique.

[ QUASI-USUFRUIT ET ISF, DÉDUCTIBILITÉ DE LA CRÉANCE DE RESTITUTION ] On accueillera bien volontiers, l’arrêt du 24 mai 2016, de la cour de cassation qui permet au contribuable (souvent le conjoint survivant), de déduire de l’assiette de son impôt sur la fortune, la dette de restitution de quasi-usufruit qu’il détient envers le nu-propriétaire (souvent l’enfant héritier) et ce, jusqu’à la survenance du terme : son décès.

[ DÉFISCALISATION DE FIN D’ANNÉE, MADELIN, PERP, FICPI, FIP CORSE ] Défiscalisation, pour 2016 il n’est pas trop tard : les placements pour réduire son impôt sur le revenu. La défiscalisation immobilière n'est pas le seul moyen de payer moins d'impôt sur le revenu ! Plusieurs placements financiers permettent de bénéficier en toute légalité d'un avantage fiscal : exonération, déduction fiscale, réduction d'impôt sur le revenu...

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