Recherche

LA LETTRE EFI – L'actualité de votre patrimoine

Ensemble, bâtissons un patrimoine qui vous ressemble

Auteur

webmaster@efipatrimoine

Webmaster

[PLAFOND DE LA SÉCURITÉ SOCIALE : QUEL MONTANT EN 2020?] Calcul du montant des pensions d'invalidité, des indemnités journalières pour maladie, accident du travail ou maternité... À partir du 1er janvier 2020, le plafond de la sécurité sociale est revalorisé. Un arrêté... Lire la suite →

[PARTICULIERS : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Baisse de l’impôt sur le revenu, suppression de la taxe d’habitation, entrée en vigueur du prélèvement à la source pour les salariés à domicile, reconduction de la prime pouvoir d’achat, aides... Lire la suite →

[ENTREPRISES : CE QUI CHANGE AU 1ER JANVIER 2020] Poursuite de la baisse de l’impôt sur les sociétés, modification du seuil pour passer un marché public sans formalité, facturation électronique qui devient obligatoire pour les TPE... Comme chaque année au... Lire la suite →

[EFI PATRIMOINE vous souhaite une BELLE ANNÉE 2020 !!]

[PLACEMENTS : QU'EST-CE QU'UNE OBLIGATION ?] Vous avez sans doute déjà entendu parler des obligations ? Peut-être vous a-t-on déjà même proposé d’investir dans le marché obligataire ? Mais qu’est-ce que c’est exactement ? Comment procéder ? Quels sont les... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDIT D'IMPÔT : COMMENT CA MARCHE ?] Le prélèvement à la source est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Comment sont intégrés les réductions/crédits d'impôt dans ce nouveau mode de collecte de l'impôt sur... Lire la suite →

[LOCATION SAISONNIÈRE ET SOUS LOCATION] Comment faire de la location saisonnière lorsque que l’on est soi-même locataire ? Vacances ou déplacement professionnel : vous quittez votre logement pour quelques temps… Plutôt que de laisser votre habitation inoccupée, la location saisonnière peut... Lire la suite →

[ASSURANCE HABITATION PROPRIÉTAIRE NON OCCUPANT] Propriétaire bailleur : Etes-vous bien assuré ? En tant que propriétaire d’un logement loué vous devez souscrire une assurance dite «  Propriétaire Non Occupant » dite « PNO ». Cette assurance couvre votre responsabilité en qualité de propriétaire et... Lire la suite →

[ZOOM SUR LES NOUVEAUTÉS EN MATIÈRE D'ÉPARGNE RETRAITE] Un nouveau produit d’épargne retraite est né récemment : il s’agit du Plan d’Epargne Retraite (PER). Commercialisable depuis le 1er octobre 2019, nous connaissons désormais ses principales caractéristiques. Le PER va se décliner... Lire la suite →

[VOTRE FISCALITÉ ÉVOLUE ? IL EST ENCORE TEMPS D’AGIR…] Le gouvernement l’avait déjà annoncé, et le projet de loi de finances pour 2020 l’a confirmé : le barème de l’impôt sur le revenu devrait être revu « à la baisse ». Concrètement, qu’est-ce que cela... Lire la suite →

[L’ASSURANCE-VIE : PEUT-ON CHOISIR LA FISCALITÉ EN FONCTION DU BÉNÉFICIAIRE ?] L’assurance-vie vous permet de répondre à de nombreux objectifs et bénéficie d’une fiscalité attractive. Toutefois, on ne peut quand même pas choisir la fiscalité qui nous convient… Fiscalité en cas de... Lire la suite →

[PASS 2020 : LE MONTANT EST CONNU] Le plafond de la Sécurité Sociale devrait être revalorisé de 1.4% au 1er janvier 2020. Il devrait atteindre 3 424€ par mois. Le 30 septembre dernier, la Commission des comptes de la Sécurité... Lire la suite →

[LES NOUVEAUX FIP CORSE SONT ARRIVES !] La fin d’année approchant, pensez dès à présent à alléger votre impôt sur le revenu en investissant dans un FIP Corse. Nous vous rappelons qu’EFI PATRIMOINE peut vous accompagner afin d’optimiser votre déduction... Lire la suite →

[LOI PACTE : LES PRINCIPALES MESURES CONCERNANT VOTRE EPARGNE] La loi PACTE (plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises) a été adoptée. Les contours de ce texte sont donc précisés. Revenons ensemble sur les principales mesures concernant... Lire la suite →

[PROPRIÉTAIRES BAILLEURS… COMMENT RÉVISER VOS LOYERS ?] Vous avez des baux d’habitation en cours, savez-vous comment s’effectue la révision des loyers ? IRL : Qu'est ce que c'est  ? L’Indice de référence des loyers (IRL) sert de base pour réviser les loyers des logements loués... Lire la suite →

[JOBS D’ETE… LES REVENUS SONT-ILS TOUJOURS IMPOSES ?] Votre enfant profite des vacances d’été pour travailler, comment seront fiscalisés ses revenus ? Si votre enfant est âgé de moins de 25 ans, et qu’il travaille en parallèle de ses études, ses revenus... Lire la suite →

[C'EST LA SAISON DES MARIAGES, ET LE DROIT DANS TOUT CA... AVEZ-VOUS PENSE A TOUT ?] Vous vous êtes dit oui, sans trop réfléchir aux conséquences juridiques ? Pas de panique, dorénavant il est plus facile de changer son régime matrimonial.... Lire la suite →

[ZOOM SUR LA LOCATION SAISONNIÈRE] Ces dernières années ont vu l’essor de la location saisonnière. Ce type de location est grandement facilité par les plateformes internet (type Airbnb). Si vous souhaitez vous lancer, voici un « mode d’emploi » reprenant tout ce... Lire la suite →

[PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE ET CRÉDITS D'IMPÔT : LES RESTITUTIONS DE VOS RÉDUCTIONS ET CRÉDITS D'IMPÔT ONT DÉBUTÉ LE 24 JUILLET] Le prélèvement à la source est entré en vigueur le 1er janvier 2019. Les restitutions de vos réductions et crédits... Lire la suite →

[INVESTIR EN PRIVATE EQUITY : DIVERSIFIER SON PATRIMOINE EN SOUTENANT LE DÉVELOPPEMENT DE L'ECONOMIE RÉELLE A TRAVERS DES TPE/PME/ETI] Le Capital Investissement, ou « Private Equity » de son nom anglais, a pour but de financer les petites et moyennes entreprises (TPE et PME)... Lire la suite →

[PRÉCISIONS CONCERNANT LE NOUVEL ABUS DE DROIT FISCAL] À compter du 1er janvier 2020, l'administration fiscale sera en droit de redresser les actes qui auront pour motif principal d'éluder ou d'atténuer les charges fiscales. D'une part, le gouvernement a rappelé que les... Lire la suite →

[LA CLAUSE DE REMPLOI] Le mariage peut entraîner une confusion non voulue du patrimoine propre de chacun des époux avec le patrimoine commun ou indivis du couple. Afin d'éviter ce problème, un acte simple existe : la clause de remploi. Cette... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU : QUAND ALLEZ-VOUS RECEVOIR VOTRE AVIS D’IMPÔT ?] Selon votre situation, votre avis d’impôt sur le revenu sera disponible dans votre espace particulier entre le 24 juillet et le 2 septembre 2019. Les dates de mise à disposition des... Lire la suite →

[LE DISPOSITIF DENORMANDIE] La loi Denormandie est un dispositif immobilier de défiscalisation complétant le dispositif Pinel et remplaçant le dispositif Cosse depuis janvier 2019. Ce dispositif accorde une réduction d’impôt sur le revenu aux contribuables français sur l’investissement immobilier réalisé... Lire la suite →

[ENTREPRISES, COMBIEN DE TEMPS DEVEZ-VOUS CONSERVER VOS DOCUMENTS ?] Contrats, factures, livre comptable, statuts... Savez-vous combien de temps vous devez conserver vos documents ? Les durées légales de conservation de vos documents Documents civils et commerciaux Les contrats conclus dans le... Lire la suite →

[PARTICULIERS : SAVEZ-VOUS COMBIEN DE TEMPS CONSERVER VOS PAPIERS PERSONNELS ?] Quittances de loyer, contrat d’assurance, contrat de prêt immobilier, talons de chèques, jugement de divorce, factures d’électricité, bulletins de salaires... les documents de la vie quotidienne sont nombreux. Leur... Lire la suite →

[QUELLES MODALITÉS D'IMPOSITION POUR LES REVENUS EXCEPTIONNELS ?] Revenus exceptionnels ou différés : de quoi s'agit-il ? Vous êtes concerné ? Sachez que vous pouvez peut-être bénéficier du système du quotient et dans certains cas, du système de l’étalement afin de limiter le... Lire la suite →

[IMPÔT SUR LE REVENU 2019 : 1ère DÉCLARATION APRES LA MISE EN ŒUVRE DU PRÉLÈVEMENT A LA SOURCE]  Nous y sommes ! Cette année, vous allez rédiger votre première déclaration de revenus depuis la mise en place du prélèvement à la source… En plus, cette déclaration... Lire la suite →

[LOCATION MEUBLÉE PROFESSIONNELLE : LA DÉFINITION ÉVOLUE] L’administration fiscale a supprimé la condition d’inscription au registre du commerce et des sociétés (RCS) pour bénéficier du statut de loueur meublé professionnel. Quels sont les impacts pour vous ? Si vous êtes déjà... Lire la suite →

[IMMOBILIER ET DÉMEMBREMENT : QUI  PAIE QUOI ? PAS SI ÉVIDENT...!] Vous détenez un bien immobilier et vous souhaitez le transmettre à votre enfant. Cela dit, vous souhaitez quand même conserver les revenus procurés par ce bien. Une solution possible... Lire la suite →

[RÉGIME DE REPORT D'IMPOSITION EN CAS D’APPORT-CESSION DE TITRES : DÉCOUVREZ NOS OPPORTUNITÉS D’INVESTISSEMENT DANS DES SOCIÉTÉS ÉLIGIBLES AU REMPLOI ECONOMIQUE !] Lorsque vous apportez vos titres, préalablement à la cession de ces derniers, à votre société holding (déjà existante... Lire la suite →

[LE COMMODAT POUR PROTÉGER SON CONCUBIN] Le commodat (également dénommé prêt à usage) est un contrat par lequel une personne s’engage à donner une chose à une autre pour s’en servir. À la charge pour cette dernière de la rendre après... Lire la suite →

[L’INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE (ISR)] L’ISR rassemble toutes les démarches qui consistent à intégrer des critères extra-financiers c’est à dire concernant l’environnement, les questions sociales, éthiques et la gouvernance dans les décisions de placements et la gestion de portefeuilles. L’ISR peut... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : L'IMPORTANCE DE BIEN REDIGER LA CLAUSE BENEFICIAIRE DE VOTRE CONTRAT] Vous êtes souscripteur d’un contrat d’assurance-vie ? Pensez à vérifier la rédaction de la clause bénéficiaire… Est-elle bien conforme à vos « dernières » volontés ? Désignez plusieurs bénéficiaires… Pour être sûr... Lire la suite →

[LOI ELAN : DE NOUVELLES MESURES CONCERNANT L’IMMOBILIER] Entrée en vigueur le 24 novembre 2018, la loi portant sur l’évolution du logement, de l’aménagement et du numérique (ELAN) est censée donner un nouvel « élan » aux investissements immobiliers. Jugez-en par vous-même ! Création... Lire la suite →

[LOI PACTE : LA CRÉATION DU PEA JEUNES] Actuellement, pour ouvrir un PEA, il faut être majeur (ou mineur émancipé) et fiscalement indépendant. Pour permettre aux jeunes rattachés au foyer fiscal de leurs parents d’ouvrir un PEA, les députés ont... Lire la suite →

[LES ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF EN IMMOBILIER : OPCI] Les organismes de placement collectif en immobilier (OPCI) sont des placements diversifiés de long terme à prépondérance immobilière. Ils doivent être composés d’au moins 60 % d’actifs immobiliers (immeubles et parts... Lire la suite →

[FAUT-IL SOUSCRIRE UN CRÉDIT IMMOBILIER POUR FINANCER UN ACHAT IMMOBILIER OU L'AUTOFINANCER AVEC SON EPARGNE ?] Au vu de la faiblesse des rendements et malgré des taux excessivement bas, la question de l'effet de levier du crédit immobilier se pose. La... Lire la suite →

[ASSURANCE-VIE : POURQUOI DEMANDER UNE AVANCE SUR SON CONTRAT ?] Vous avez souscrit un contrat d’assurance-vie et avez besoin de liquidités ? Pensez à l’avance ! L’avance vous permet de percevoir de l’argent de l’assureur sans diminuer la valeur de rachat de... Lire la suite →

[ABATTEMENT POUR DONATION D'IMMEUBLE NEUF : C'EST POSSIBLE CETTE ANNÉE ENCORE !] Si vous êtes ou devenez propriétaire d’un logement neuf pour lequel un permis de construire a été délivré entre le 1er septembre 2014 et le 31 décembre 2016,... Lire la suite →

Propulsé par WordPress.com.

Retour en haut ↑